Автономные агенты и будущее финансов: как AI меняет рынок криптовалюты

Машины против рынков: Захват финансов AI | Мнение

Автономные агенты, работающие на основе искусственного интеллекта и функционирующие в децентрализованных сетях, изменят финансовый рынок — обеспечивая равные условия, повышая прозрачность рынка и увеличивая полезность криптовалюты.

Более 75% всех сделок на традиционных рынках совершаются алгоритмами, в то время как фирмы количественной торговли получают прибыль благодаря своей способности приносить доходы выше рыночных средних значений. Однако эти данные (и следующие выгоды) все еще замкнуты и не равномерно распределены среди всех инвесторов. Автономные агенты основываются на этой технологии и демократизируют её через блокчейн. В настоящее время эти самоисполняющиеся программы уже могут взаимодействовать с блокчейнами, выполнять сделки, управлять портфелями и участвовать в протоколах децентрализованного финансирования.

Объяснение автономных агентов

Сейчас в рынке много разговоров об агентах, но не все, что называется автономным агентом, на самом деле таковым является. Истинный автономный агент может работать независимо, используя AI без человеческой помощи. Например, не очень автономно, если агент зависит от публичного API, который может быть отключен, или кредитной карты, которой могут отказать в платежах. Компании, такие как Microsoft, уже используют настоящих (неавтономных) агентов для улучшения своих процессов в таких областях, как продажи, финансы и операции. Эти агенты берут на себя повторяющиеся задачи, что позволяет компаниям экономить время и деньги.

Автономные агенты могут демократизировать доступ к финансовым инструментам и возможностям, делая экосистему более инклюзивной. Благодаря их способности обрабатывать огромные объемы данных и действовать интеллектуально, эти агенты могут стимулировать инновации, улучшать эффективность капитала и открывать новые способы взаимодействия участников с рынками. Это похоже на то, как если бы блокчейн получил мозг — превращая его из жесткой системы в нечто, что может учиться, адаптироваться и принимать интеллектуальные решения в реальном времени.

Сравнение с традиционными финансами

В традиционных финансах потоки данных сокрыты и контролируются крупными игроками. Доступ к этим данным требует денег, а получение более быстрого доступа требует еще больше. Даже тогда инвесторы не могут быть на 100% уверены, что у других нет преференциального доступа. В криптовалюте данные более меритократически доступны для всех. У людей есть одни и те же инструменты для извлечения данных из блокчейна, как и у крупных игроков, таких как BlackRock или Citadel. А через автономные агенты розничные инвесторы могут разумно и постоянно управлять такими задачами, как мониторинг рынка, распределение активов и нейтрализация рисков. На децентрализованных биржах, таких как Botega, инвесторы получают доступ к системе, где автономные агенты могут подписываться на ликвидные пулы и источники цен. Эти подписки фактически уведомляют агентов быстро о любых изменениях в волатильности. В настоящее время агенты на децентрализованных биржах уже совершают более 70% всех транзакций.

Более широкий доступ и более быстрая информация означают большие прибыли. Это окажет огромное влияние на розничных инвесторов, поставщиков данных на блокчейне и полезность криптовалют. Кроме потребителей, которые получат доступ к ранее недоступным рыночным стратегиям, поставщики данных на блокчейне, которые могут предоставлять данные надёжным и справедливым образом, станут основными. Это создает возможности для бизнесов, которые строят надежную инфраструктуру для поддержки растущей экосистемы автономных агентов. Доступность автономных агентов также увеличит общую базу пользователей криптовалют. Устраняя необходимость в технической экспертизе или постоянном контроле, агенты дадут обычным пользователям уверенность в том, чтобы взаимодействовать с DeFi, способствуя более широкому принятию и инклюзивности криптовалют.

Потенциальные риски

Есть риски, на которые нам нужно обратить внимание, наиболее заметный из которых — это их зависимость от централизованной инфраструктуры. Многие автономные агенты работают на централизованных серверах, используют корпоративные API для доступа к моделям AI, действуют по традиционным финансовым схемам и получают данные от платных поставщиков. Каждый из этих моментов является потенциальной точкой отказа. Агент может потерять свои возможности из-за отказа в банковских услугах, цензуры или отключения инфраструктуры. Еще одним основным риском является отсутствие прозрачности относительно того, являются ли эти агенты действительно AI. Часто сложно определить, является ли решение, сообщение или заявление результатом работы настоящего AI или человека, маскирующегося под него для манипуляции нарративами. Иронично, что в то время как CAPTCHA долго развивались, чтобы различать людей и машины, сейчас задача заключается в проверке, действительно ли машина стоит за принятым решением.

Децентрализованная инфраструктура предлагает решение этих рисков, позволяя криптографическую проверку действий AI на блокчейне, обеспечивая прозрачность и снижая зависимость от централизованных систем.

Посмотрите в 2025 год

К концу 2025 года взаимодействие агентов, вероятно, превзойдет взаимодействие людей в финансовом секторе блокчейна, особенно в области DeFi. Этот сдвиг будет обусловлен эффективностью, скоростью и масштабируемостью автономных агентов, что сделает их предпочтительным выбором для исполнения сделок, управления портфелями и автоматизации сложных стратегий.

Автономные агенты представляют собой следующий логический шаг в автономии, фундаментально меняя то, как мы живем, работаем и ведем бизнес. Они предлагают возможность участвовать в буме производительности и инноваций, которые они позволяют. Упустить этот сдвиг было бы недальновидно, так как потенциал роста для тех, кто поддержит правильные решения, огромен. Однако нам нужно сбалансировать энтузиазм с осторожностью. Как и в эпоху доткомов, не все автономные агенты будут успешными, но те, которые принесут реальную ценность, обладают огромным потенциалом.

Читать далее:Для AI, который служит людям, куратор данных DePINs – это ключ | Мнение

Иван Морозов

Иван Морозов, основатель Autonomous Finance и соавтор протокола AO, является технологом, специализирующимся на финансовой инфраструктуре и финансовых системах на основе агентов.