Штучний інтелект та автономні агенти змінюють фінансові ринки: прозорість, доступність і нові можливості для інвесторів.

Машини проти ринків: Завоювання фінансів штучним інтелектом | Думка

Розкриття: Думки та погляди, висловлені тут, належать виключно автору і не представляють думки та погляди редакції crypto.news.

Автономні агенти, які працюють на основі штучного інтелекту та функціонують на децентралізованих мережах, перевернуть фінансовий ринок — вирівнюючи умови гри, забезпечуючи більшу прозорість ринку та підвищуючи утиліту криптовалют.

Більше 75% усіх угод на традиційних ринках здійснюють алгоритми, причому кількісні торгові компанії заробляють на своїй здатності отримувати прибутки вище середніх ринкових показників. Проте ці інсайти (і наступні прибутки) досі зачинені і не рівномірно розподілені між усіма інвесторами. Автономні агенти розвивають цю технологію та демократизують її через блокчейн.

Наразі ці самовиконувані програми вже можуть взаємодіяти з блокчейнами, здійснювати угоди, керувати портфелями та брати участь у протоколах децентралізованих фінансів.

Пояснення автономних агентів

Зараз багато говорять про агентів на ринку, але не кожен, кого називають автономним агентом, справді є таким. Справжній автономний агент може працювати самостійно, використовуючи штучний інтелект, без допомоги людини. Наприклад, агент не є дуже автономним, якщо він покладається на публічний API, який може бути закритий, або кредитну картку, яка може бути відмовлена у використанні. Компанії, такі як Microsoft, вже використовують справжніх (неавтономних) агентів для покращення своїх процесів у таких сферах, як продажі, фінанси та операції. Ці агенти беруть на себе повторювані завдання, що економить час і гроші компаній.

Вплив на фінансовий ринок

У традиційних фінансах дані відокремлені та контролюються великими гравцями. Доступ до цих даних вимагає витрат, а отримання швидкого доступу вимагає ще більше грошей. Навіть тоді інвестори не можуть бути на 100% впевненими, що інші не мають переваги в доступі. У криптовалюті дані більш meritocratically доступні для всіх. Люди мають ті ж інструменти для отримання даних з блокчейну, що й великі гравці, такі як BlackRock або Citadel. Завдяки автономним агентам роздрібні інвестори можуть інтелектуально та постійно управляти такими завданнями, як моніторинг ринку, розподіл активів та зменшення ризиків.

На децентралізованих біржах, таких як Botega, інвестори мають доступ до системи, де автономні агенти можуть підписуватися на ліквідні пулі та джерела цін. Ці підписки фактично швидко сповіщають агентів про будь-які зміни у волатильності. Сьогодні агенти на децентралізованих біржах вже здійснюють понад 70% усіх угод.

Більший доступ і швидші інсайти означають більші прибутки. Це матиме величезний вплив на роздрібних інвесторів, постачальників даних в онлайні та утиліту криптографії. Поза споживачами, які матимуть доступ до раніше недосяжних ринкових стратегій, постачальники даних в онлайні, які можуть надавати дані у надійний та справедливий спосіб, стануть невід`ємними. Це створює можливість для бізнесу, який розробляє надійну інфраструктуру для підтримки розвиваючої екосистеми автономних агентів. Доступність автономних агентів також розширить загальну базу користувачів криптографії. Вирівнюючи необхідність технічної експертизи або постійного нагляду, агенти надають звичайним користувачам впевненість у взаємодії з децентралізованими фінансами, спонукаючи до більшого прийняття криптографії та інклюзивності.

Потенційні ризики

Також існують ризики, на які слід звернути увагу — найбільш помітний з них полягає у залежності від централізованої інфраструктури. Багато автономних агентів працюють на централізованих серверах, використовують корпоративні API для доступу до моделей ШІ, функціонують на традиційних фінансових системах і отримують дані від платних постачальників. Кожен з цих факторів є потенційною точкою відмови. Агент може втратити свої можливості через деградацію банківських послуг, цензуру чи закриття інфраструктури. Іншим важливим ризиком є відсутність прозорості щодо того, чи є ці агенти справжніми ШІ. Часто складно визначити, чи є рішення, повідомлення чи висловлювання справжнім ШІ чи людиною, яка маскується під нього, щоб маніпулювати наративами. Іронічно, що хоча CAPTCHAs давно еволюціонували для розрізнення людей від машин, зараз викликом є перевірка, чи дійсно машина стоїть за рішенням.

Децентралізована інфраструктура пропонує рішення для цих ризиків, забезпечуючи криптографічну перевірку дій ШІ на блокчейні, забезпечуючи прозорість та зменшуючи залежність від централізованих систем.

Перспективи до 2025 року

До кінця 2025 року взаємодії агентів, ймовірно, перевершать людські взаємодії у фінансовому секторі блокчейну, особливо в децентралізованих фінансах. Цей перехід буде спричинений ефективністю, швидкістю та масштабованістю автономних агентів, що робить їх переважним вибором для виконання угод, управління портфелями та автоматизації складних стратегій.

Автономні агенти представляють наступний логічний крок у автономії, радикально змінюючи те, як ми живемо, працюємо та ведемо бізнес. Вони пропонують можливість брати участь у бумі продуктивності та інновацій, які вони сприяють. Пропустити цей зсув було б недалекоглядно, адже потенціал зростання для тих, хто підтримує правильні рішення, величезний. Однак нам потрібно збалансувати захоплення обережністю. Як і в епоху доткомів, не всі автономні агенти будуть успішними, але ті, хто справді приносить цінність, мають величезний потенціал.

Додаткова інформація: Для ШІ, який служить людям, курирування даних DePINs має ключову роль | Думка

Іван Морозов

Іван Морозов, засновник Autonomous Finance та співавтор протоколу AO, є технологом, який спеціалізується на фінансовій інфраструктурі та фінансових системах на основі агентів.