Нові фінансові можливості: BlackRock BUIDL та DeFi

Дослідження фонду BlackRock BUIDL: Поєднання традиційної фінансової сфери та DeFi

Наступний матеріал є гострою статтею від Вінсента Маліепаарда, Менеджера з маркетингу в IntoTheBlock. Що таке BUIDL Фонд від BlackRock?

Фонд BUIDL, раніше відомий як BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, представляє собою вступ BlackRock в токенізовані активи на публічному блокчейні. Використовуючи мережу Ethereum, BUIDL інвестує в готівку, короткострокові цінні папери та облігації США Treasury.

Запуск фонду BlackRock BUIDL вразив багатьох у галузі, оскільки показує, як традиційні фінансові інструменти можуть інтегруватися з інноваційними можливостями DeFi.

Проте BlackRock не перша компанія, що досліджує цю технологію. Інші відомі фірми також зробили значні кроки в цьому напрямку. Наприклад, Abrdn, великий управляючий активами у Великій Британії, запустив токенізовану версію свого фонду грошового ринку Lux Sterling на блокчейні Hedera Hashgraph у червні 2023 року (Ledger Insights).

Точно так само Hamilton Lane, інший управляючий активами, відкрив токенізований додатковий фонд на блокчейні Polygon в початковій фазі 2023 року. Цей фонд дозволяє індивідуальним інвесторам отримати доступ до приватного капіталу з значно зменшеними мінімальними вимогами до інвестицій порівняно із традиційними версіями (markets.businessinsider.com).

Численні приклади з галузі блокчейну сприяли росту розвиваючоїся нішевої екосистеми в межах більшої галузі блокчейну, яку називають `Активами реального світу` або RWAs. Активи реального світу в криптоспрямуванні

Активи реального світу (RWA) з`явилися одними з найбільш значущих областей уваги в галузі блокчейну у цьому році. Проекти в цьому просторі мають на меті перенаправити дохід та активи з традиційної економіки в цифровий простір. Ця інтеграція використовує вбудовану взаємодію DeFi, що дозволяє нові форми використання активів та генерації доходів.

У 2023 році були зроблені значні кроки в цьому секторі, що підтверджується успішним включенням доходів від облігацій Уряду США до DeFi через протоколи, такі як Mountain Protocol. В результаті загальна кількість заблокованих активів (TVL) в протоколах RWA підскочила до понад $2,9 мільярдів. Топові протоколи в екосистемі RWA зараз налічують понад 194 000 власників токенів протоколу RWA, що відображає його швидке прийняття та зростаючий вплив.

Розвиток та зростання фонду BUIDL

Структура фонду BUIDL від BlackRock розроблена для задоволення потреб інституційних інвесторів, вимагаючи мінімальну інвестицію в розмірі $5 мільйонів на кожен суб`єкт. В фонді налічується 14 власників та показує поступовий, але помітний ріст з моменту його запуску.

Хоча кількість власників може зростати повільно, кожен новий інвестор значно підвищує загальні показники фонду. Поточні дані показують, що обігових токенів 462 542 901, кожний з яких приблизно дорівнює $1, що робить загальну вартість фонду $462 мільйони.

Майбутнє фонду BUIDL від BlackRock та RWA в DeFi

Оскільки сектор DeFi продовжує привертати увагу традиційних фінансових учасників, очікується, що інтеграція RWAs, подібних до тих, що є в фонді BUIDL, буде прискорюватися. Цей тренд обумовлений вбудованими перевагами токенізації, включаючи збільшену прозорість, ліквідність та доступ до ширшого кола інвесторів. Ця еволюція виходить за рамки галузі блокчейну та виступає як підґрунтя для більш організованої та ефективної глобальної фінансової системи.