Aave Labs запускает Horizon: новая платформа для институциональных заемщиков с токенизированными активами в залоге

Aave Labs запустила Horizon, новую платформу, предназначенную для институциональных заемщиков, позволяющую использовать токенизированные версии реальных активов (RWA), таких как казначейские облигации США, в качестве залога для получения стейблкоинов.

На момент запуска учреждения смогут заимствовать USDC от Circle, RLUSD от Ripple и GHO от Aave, используя набор токенизированных активов, включая краткосрочные казначейские облигации США от Superstate и криптовалютные фонды, фонд доходности Circle и токенизированные продукты Janus Henderson от Centrifuge.

Цель платформы - предоставить квалифицированным инвесторам краткосрочное финансирование по их RWA и позволить им разрабатывать стратегии доходности.

С помощью Horizon, впервые анонсированной в марте, Aave стремится выйти на стремительно растущий рынок токенизированных активов стоимостью 26 миллиардов долларов и превратить эти активы в востребованный капитал для учреждений. Ожидается, что токенизированные активы вырастут в многотриллионовый рынок в ближайшие несколько лет, так как крупные банки и управляющие активами все активнее размещают традиционные инструменты, такие как облигации, акции и недвижимость, на блокчейне в виде токенов для повышения операционной эффективности.

Тем не менее, усилия по интеграции токенов RWA в рынки кредитования децентрализованных финансов (DeFi) находятся еще на начальном этапе, что ограничивает их практическое применение.

«Horizon предоставляет инфраструктуру и глубинную ликвидность стейблкоинов, необходимые учреждениям для работы в онлайне, открывая доступ 24/7, обеспечивая прозрачность и более эффективные рынки», - сказал основатель Aave Labs Стайна Кулечов в заявлении.

Протокол работает на Aave V3, который является крупнейшим децентрализованным кредитным протоколом с более чем 66 миллиардами долларов активов на платформе, согласно данным DefiLlama.

Настройка платформы сочетает в себе как разрешенные, так и неразрешенные функции: токены залога содержат проверки на уровне эмитента, в то время как кредитные пулы остаются открытыми и совместимыми.

Сервисы ораклов Chainlink предоставляют данные о ценах в реальном времени, начиная с NAVLink, который доставляет чистые активы токенизированных фондов прямо в цепочку, чтобы гарантировать адекватное обеспечение кредитов.

Среди партнеров по запуску - ряд эмитентов активов, включая Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane и WisdomTree, с планами расширить выбор залога на большее количество токенизированных активов.

Читайте далее: Токенизация реальных активов набирает популярность, утверждает Bank of America.