Интеграция 1inch с Solana: будущее DeFi и возможности для Bitcoin

Соучредитель 1inch говорит об интеграции с Solana, цели Bitcoin и многовекторном будущем DeFi.

Фрагментированная ликвидность и растущий спрос со стороны пользователей подталкивают новаторов в области DeFi к созданию мощных, интуитивно понятных и безопасных решений. С усилением кросс-чейн функциональности и регуляторного контроля гонка по объединению цифровых и традиционных финансов никогда не была столь актуальной.

Сергея Кунца, соучредителя 1inch, делится своими мыслями с BeInCrypto о развитии агрегаторов DEX, наделении пользователей полномочиями и следующих шагах компании, включая интеграцию с Solana и Bitcoin.

Развитие агрегаторов DEX и многовекторное будущее

Ликвидность в настоящее время сильно фрагментирована. Она не сосредоточена исключительно в DeFi или децентрализованных финансах — она существует на различных сетях, таких как Ethereum и Layer 2, например, Base, которая в настоящее время очень популярна.

Ликвидность также находится на других блокчейнах, таких как Sui и Solana. Если выйти за рамки DeFi и посмотреть на более широкий крипто-ландшафт, то можно обнаружить значительную ликвидность в Bitcoin.

Хотя некоторая из этой ликвидности находится на централизованных биржах, большая часть просто хранится, не принося никакого пассивного дохода. Однако зарабатывать пассивно на Bitcoin теперь очень возможно благодаря DeFi.

Признав это, мы сформировали нашу стратегию расширения, начиная с DeFi, двигаясь в более широкий крипто-пространство и в конечном итоге достигая традиционных финансов.

Традиционные финансы охватывают широкий спектр финансовых продуктов, которые могут быть токенизированы, и именно в этом направлении мы движемся.

Мы интегрируем одну сеть за другой. Сегодня мы поддерживаем кросс-чейн свопы на 13 цепочках, и мы добавляем еще одну.

Подход 1inch

Мы начали с простых свопов среди этих различных источников ликвидности. Пользователи должны были создавать свои собственные транзакции и брать на себя все риски.

Вы упомянули MEV — максимизируемую извлекаемую стоимость. Это когда кто-то другой может видеть вашу транзакцию, манипулировать ликвидными пулами и извлекать из этого выгоду.

Мы осознали, что это стало очень известным и распространенным, и многие начали эксплуатировать его для извлечения выгоды. Если посмотреть на мою презентацию с 2022 года, вы увидите, что каждое год большое количество денег терялось пользователями через этот вектор атаки.

Поэтому мы задумались о том, что введение новой архитектуры могло бы упростить пользовательский опыт и сам процесс свопа.

Почему бы не создать поток свопов, где пользователи просто выражают намерение, как будто размещают заказ, а протокол, который способствует выполнению заказа, обеспечивает, чтобы пользователь получил наилучшее исполнение? Это привело нас к идее использования голландских аукционов, более техническому описанию этого подхода.

Под капотом это относительно просто в том, как это работает. Для профессиональных участников, таких как маркетмейкеры, арбитражеры и трейдеры, которые на самом деле завершают сделки пользователей, это более сложно. Но для пользователя это просто простое намерение.

Я говорю системе: я хочу это — я хочу Ethereum за USDC по наилучшему исполнению — и протокол это обеспечивает. Это значительно изменило ситуацию. Мы теперь видим, как и другие команды принимают похожий подход, как Uniswap с введением UniswapX.

Они также упомянули нас в белом документе — нашу интуитивно понятную интеграцию, которую мы называем Fusion Swaps. Это улучшает пользовательский опыт и повышает безопасность.

Мы сильно инвестируем в аудиты безопасности. Я верю, что Фонд 1inch потратил около 500 000 долларов на безопасность последнего релиза кросс-чейн свопов, что является значительной суммой.

Примерно 10 компаний по безопасности участвовали в аудите кода. Мы делаем все это для обеспечения высокой безопасности и беспроблемного функционирования для пользователя.

Соединение криптовалюты и фиатов: карта 1inch и реальные платежи

Как и многие вещи, это началось с личной необходимости. Например, мы ввели кросс-чейн свопы из-за моей личной необходимости. Это честная правда.

Но вскоре я понял, что это была не только моя необходимость — многие другие также искали бесшовный опыт. У меня был план получать пассивный доход, инвестируя в токенизированную недвижимость.

В Дубае вы уже можете найти несколько компаний, предлагающих это. Я использую компанию из США с 20-летним опытом на рынке. Они начали токенизировать недвижимость около пяти лет назад.

Я получаю выплаты пассивного дохода каждую неделю в USDC, и я хочу их тратить. Например, я хочу купить кофе, но это не так просто. Вы часто должны внести деньги в Coinbase, а затем вывести их в евро, доллары США или дирхамы.

Поэтому мы подумали — почему бы не сотрудничать с кем-то, кто уже предлагает крипто-карты в качестве решения под маркой?

Таким образом, мы можем сотрудничать с банками и охватывать такие регионы, как Европейский Союз и Великобритания. Я верю, что США последуют вскоре, и мы также ищем партнеров в ОАЭ и других регионах.

В 1inch мы также активно исследуем ИИ. Мы в данное время разрабатываем новый продукт агрегации — что-то, что может даже запуститься под суб-брендом, сосредоточенным на ИИ.

Большие анонсы на горизонте — то, что мы видим сейчас, это всего лишь начало.

Регуляторное принятие, инструменты безопасности и поддержание децентрализации

В 1inch мы придаем приоритет безопасности и защите пользователей. Вот почему мы проводили обширные аудиты безопасности с самого начала.

Мы также работаем с партнерскими фирмами по безопасности, которые поддерживают нас в этом усилии. Кроме того, мы разработали продукт, который предлагаем интеграторам и партнерам, чтобы помочь предотвратить мошенничество и обман.

Он позволяет нам обнаруживать, какой кошелек подключен, и было ли перенесено активы на конкретный адрес.

Мы можем определить, связан ли кошелек с хакерами или мошенниками, особенно если он был помечен или отслежен.

Например, компании безопасности, такие как TRM Labs, могут определить, принадлежит ли кошелек злонамеренному актору — возможно, хакеру, санкционированному лицу или даже кому-то, связанному с Северной Кореей.

Мы относимся к этой ответственности очень серьезно. Мы разработали собственный API и программное обеспечение вокруг этого, и оно интегрировано в кошелек 1inch — некостодиальный кошелек — а также в наше dApp и интерфейс свопов.

Управление DAO и построение общественного доверия

DAO все еще несколько экспериментальны. Однако несколько проектов, таких как Curve, MakerDAO, Compound и даже Chainlink, имеют сильные сообщества.

Конечно, есть некоторые проблемы. Многие люди участвуют, но не все из них являются экспертами. Тем не менее, модель DAO эволюционирует.

Мы теперь видим, как DAO начинают нанимать профессиональные фирмы, специализирующиеся на управлении активами, обработке заявок на гранты и управлении предложениями — будь то изменение настроек протокола или уточнение общей стратегии DAO. Ситуация улучшается.

Лично мне хотелось бы видеть больше людей, которые активно участвуют в DAO, чтобы мы могли продолжать строить и инновации.

Что касается 1inch, DAO предоставляет гранты для поддержки развития в сети 1inch — например, финансирование проектов, которые способствуют росту сети, или поддержку участников, которые хотят работать на полную ставку в экосистеме.

Некоторые из них получают годовые гранты для разработки конкретных продуктов или суб-проектов.

Интеграция Solana и путь к кросс-чейн ликвидности

Мы рады сообщить об интеграции Solana — это один элемент гораздо более крупной головоломки и важный шаг вперед для нас.

Добавляя еще одну цепочку, мы продолжаем улучшать пользовательский опыт, позволяя пользователям меньше сосредотачиваться на том, какую сеть они используют, и больше — на тех активах, которые они хотят обменивать. Цель — бесшовная совместимость между сетями.

Мы планируем интегрировать больше блокчейнов, включая Bitcoin, Sui, Aptos и другие, которые сейчас популярны или активно торгуются на централизованных биржах. Будь то монеты, подобные Bitcoin, или новые протоколы, такие как Sui и Aptos, мы стремимся поддерживать как можно больше активов.

Наша цель — объединить ликвидность на разных цепочках и предоставить пользователям поистине бесшовный опыт.

Дорожная карта расширения: интеграция Bitcoin и других цепочек

Следующим на очереди является Bitcoin. Существует огромное количество Bitcoin — это крупнейший пул ликвидности во всем крипто-пространстве. Вот почему мы планируем интегрировать Bitcoin для бесшовных свопов.

Пользователи смогут покупать реальный Bitcoin и получать реальный Bitcoin, не передавая свои деньги третьей стороне и просто надеясь получить свои BTC обратно.

Это будет доверительная, пиринговая программа без единой точки отказа. Смарт-контракт будет делать именно то, для чего он предназначен.

После Bitcoin мы сосредоточимся на интеграции других высокопроизводительных блокчейнов, таких как Sui, Aptos и другие.