DeFAI: Как ИИ Упрощает Доступ к Децентрализованным Финансам

DeFAI: Лидеры отрасли объясняют, как ИИ сокращает разрыв в доступности DeFi

Слияние децентрализованных финансов и искусственного интеллекта создало новый нарратив, известный как DeFAI в Web3. Эта концепция должна сократить разрыв в доступности DeFi, используя ИИ для снижения барьеров на входе.

Лидеры отрасли ожидают, что DeFAI станет трансцендентным успехом, и призывают разработчиков принимать его внутренние характеристики прямо сейчас, иначе они рискуют остаться позади. BeInCrypto поговорил с экспертами из Mira, RogerThat, WOO X и Offchain Labs, чтобы узнать больше о его примерах использования и потенциале для будущих инноваций.

Вызов DeFi

Когда Web3 пережил свой первый децентрализованный финансовый бум в 2020 году, это стало преобразующим движением, ведущим от традиционных финансовых систем.

Революция, возглавляемая Ethereum, создала прямые транзакции и инвестиционные возможности без посредников. Этот подход устранил ранее основополагаемую зависимость от центральных властей.

К октябрю 2021 года рынок DeFi достиг своего самого высокого значения, составив почти 172 миллиарда долларов. Сегодня эта цифра составляет 78,7 миллиарда долларов. Эволюция рыночной капитализации DeFi. Источник: TradingView.

Тем не менее, платформы DeFi по-прежнему остаются сложными. Погружение в эти системы требует значительных технических знаний, включая управление рисками, интерпретацию данных и постоянное отслеживание рынка, что может оказаться пугающим.

«Традиционные платформы DeFi часто перегружают пользователей сложными техническими аспектами и неинтуитивными интерфейсами», - сказал Джек Тан, соучредитель Woo X, в интервью BeInCrypto.

Знания, необходимые для успешного использования и развертывания этих приложений, могут отпугнуть новых пользователей от перехода из Web2 в Web3.

Рассвет DeFAI

Обещанные преимущества DeFi часто трудно реализовать из-за требований, связанных с взаимодействием с постоянно активным рынком. В результате разработчики быстро искали способы использовать возможности DeFi, не перегружая пользователей его сложностью.

Скоро на помощь пришел искусственный интеллект (ИИ). Его потенциал упростить процесс принятия решений и оптимизировать процессы в различных отраслях привел к возникновению DeFAI.

«Представьте, что вы просто говорите: `Эй, Анон, купи SOL, когда цена упадет на 20%`, и DeFAI позаботится об остальном. Речь идет о том, чтобы убрать ту традиционную трение, которое обычно приносит криптовалюта. Упрощая процесс и делая все более автоматизированным, DeFAI открывает DeFi для более широкой аудитории, даже для тех, кто не знаком со всеми техническими аспекты», - объяснил Доминик Сайфер, соучредитель RogerThat.

По мере того как постоянные инновации улучшают возможности DeFAI, проблемы, связанные с традиционным DeFi, станут устаревшими.

DeFAI как ускоритель принятия Web3

Для Карана Сирдесаи, генерального директора и соучредителя Mira, DeFAI ускорит процессы принятия криптовалют и блокчейна.

«DeFAI полностью изменит нарратив о принятии криптовалюты. Сейчас мы просим пользователей понять блокчейн, изучить концепции DeFi и управлять сложными рисками. DeFAI меняет это на коренном уровне. Вместо того чтобы пользователи адаптировались к криптовалюте, у нас будут умные системы, адаптирующие криптовалюту под пользователей. Малому бизнесмену не нужно разбираться в кросс-чейн мостах или ликвидных пулах, чтобы получить оптимальные доходы. Проверенные ИИ-агенты могут справляться с этими сложностями, предоставляя четкие и доказуемые записи своих решений», - сказал он.

По словам А. Д. Уорнера, главного стратегического директора Offchain Labs, DeFAI может значительно увеличить объем операций в сети до расширения пользовательской базы DeFi.

«DeFAI имеет возможность увеличить активность в сети в несколько раз, прежде чем зарегистрирует хотя бы одного пользователя. Если у каждого пользователя будет агент, который будет ребалансировать их позиции LP, следить за состоянием займов или торговать от их имени, общий объем операций в сети будет экспоненциально выше», - сказал он.

Со временем технологии DeFAI превзойдут возможности даже самых опытных трейдеров.

Финансовый консультант на автопилоте

DeFAI не просто упрощает взаимодействие. Он действует автономно, одновременно создавая предсказательную аналитику и управляя рисками в реальном времени.

«Вместо того чтобы требовать от пользователей вручную корректировать свои стратегии, DeFAI использует ИИ для автоматического распределения активов, ребалансировки портфелей и оптимизации доходности, постоянно отслеживая данные в сети для выявления изменений на рынке», - рассказал Тан в интервью BeInCrypto.

С течением времени людям не придется лишаться полноценного сна, зная, что их агент финансового консультанта может управлять их портфелем в любое время без необходимости в контроле.

«Скоро DeFAI сможет управлять торговыми стратегиями пользователей 24/7, с ИИ, анализирующим рыночные условия в реальном времени и автоматически корректирующим позиции. Он будет оптимизировать стратегии доходности, выполнять сделки и снижать риски без вмешательства человека, позволяя пользователям извлекать выгоду из рыночных возможностей круглосуточно», - добавил Тан.

Для Сирдесаи это возможно только тогда, когда будет установлена система доверенной верификации.

«Пользователи должны видеть не только то, что делают ИИ-агенты, но и почему они принимают конкретные решения. Интерфейсы, которые победят, - это те, которые делают проверенные автономные операции прозрачными и понятными. Когда пользователи смогут уверенно делегировать сложные операции DeFi агентам ИИ, одновременно сохраняя четкий контроль, тогда мы увидим, как основное принятие начнет набирать скорость», - сказал он.

Учитывая текущие и будущие возможности DeFAI, эксперты прогнозируют, что нарратив достигнет экспоненциального роста.

Рост рынка и интерес со стороны институтов

Хотя DeFAI существует менее года, лидеры отрасли предупреждают, что этот новый сектор переопределит рынок криптовалют в 2025 году и далее. Ведущие платформы, такие как CoinGecko и CoinMarketCap, уже выделяют целые разделы для отслеживания его роста.

По данным CoinGecko, монеты DeFAI уже достигли более 853 миллионов долларов рыночной капитализации. Лидирующие проекты в рейтинге включают aixbt от Virtuals, PAAL AI, ChainGPT, Hey Anon, Autonolas и GRIFFAIN.

«Посмотрите, как быстро ИИ сейчас набирает популярность — ChatGPT растет быстрее, чем Facebook, TikTok и практически все остальные. То же самое произойдет с DeFAI. Пока мы автоматически интегрируем DeFi с ИИ, делаем его умнее и улучшаем пользовательский опыт, мы увидим резкое увеличение принятия и рыночной капитализации», - сказал Сайфер в интервью BeInCrypto.

Между тем, успех этого сектора привлечет внимание крупных институциональных игроков на традиционных финансовых рынках.

«Эксперты предсказывают экспоненциальный рост рыночной капитализации DeFAI, и несколько факторов поддерживают этот прогноз. Во-первых, DeFAI строится на растущем спросе на автоматизацию, управляемую ИИ, в DeFi, что делает децентрализованные финансы более доступными для широкой аудитории. Институциональные игроки, такие как BlackRock и Goldman Sachs, уже исследуют DeFi, что укрепляет долгосрочную уверенность в секторе», - сказал Тан.

Между тем, традиционным платформам DeFi следует начать задумываться о том, как интегрировать эти функциональные возможности в свои существующие проекты, чтобы оставаться конкурентоспособными.

Подходы к интеграции ИИ

По словам Сирдесаи, платформы принимают различные подходы к интеграции ИИ. Некоторые разрабатывают собственные решения ИИ, в то время как другие сосредотачиваются на создании доступных API для взаимодействия с сторонними ИИ-агентами.

«Самые прогрессивные платформы осознают, что проверенная интеграция ИИ не является опцией, это вопрос жизни и смерти. Когда пользователи смогут получить доступ к сложным торговым стратегиям или оптимизации доходности через проверенные интерфейсы ИИ, они не вернутся к ручному управлению позициями через несколько протоколов. Но что действительно примечательно, так это то, как подходы к интеграции различаются. Некоторые платформы спешат запустить базовые функции ИИ, в то время как другие строят комплексные рамки интеграции агентов», - сказал он.

Сирдесаи отметил, что самые интересные инновации происходят в новых, ИИ-ориентированных платформах, а не в устоявшихся протоколах.

«Они исходят из предположения, что большинство взаимодействий в конечном итоге будут происходить агентом к агента, с людьми, устанавливающими высокоуровневые параметры вместо выполнения отдельных транзакций. Этот архитектурный сдвиг заставит традиционные платформы либо адаптироваться, либо рисковать стать устаревшими, поскольку капиталы движутся к более эффективным, ИИ-обеспеченным системам», - добавил он.

Всё это время сдвиг должен сопровождаться удобными интерфейсами.

Возврат к основам: пользовательский опыт

По словам Сайфера, разработка продукта должна проводиться с учетом существующих пробелов в знаниях в Web3.

«Главное — сделать это просто. DeFi всегда был пугающим для новичков, поэтому создание платформы, которая интуитивно понятна и проста в навигации, является ключевым. Цель должна состоять в том, чтобы сложные задачи, такие как торговля, доходное фермерство или предоставление ликвидности, казались простыми, почти как использование любого другого приложения», - сказал он.

Уорнер выразил аналогичное мнение, сводя ключевые соображения для проектирования удобных интерфейсов DeFAI к четырем простым вопросам:

• «Это то, что я бы использовал?»
• «Моя мама смогла бы это использовать?»
• «Как это улучшает или упрощает опыт пользователя?»
• «Это стратегия, которая может сработать в течение длительного времени?»

Хотя потенциал DeFAI в демократизации децентрализованных финансов очевиден, то, как платформы будут справляться с интеграцией ИИ и уровнем доверия, устанавливаемого через проверяемые действия, определит его окончательную траекторию.