Банк Италии: P2P-платформы для Bitcoin как инструменты преступности и отмывания денег

Банк Италии называет платформы P2P для Bitcoin инструментами преступной деятельности.

В своем экономическом и финансовом исследовании, опубликованном в ноябре 2024 года, Банк Италии выразил обеспокоенность по поводу некоторых сервисов peer-to-peer (P2P) для Bitcoin, назвав их `преступностью как услугой`. Эти нерегулируемые услуги воспринимаются как ключевые инструменты для отмывания денег, особенно в странах со слабыми законами.

В последнем отчете под названием “Отмывание денег и блокчейн: можете ли вы отследить следы в криптомире?”, Банк указывает на платформы, такие как kycnot.me, которые позволяют пользователям торговать Bitcoin без проверки их личности (KYC), что облегчает преступникам сокрытие незаконных средств.

Дальнейший отчет объясняет, что эти платформы позволяют людям обменивать Bitcoin, не раскрывая свою личность, что затрудняет правоохранительным органам отслеживание источника средств.

Отмыватели денег часто пользуются платформами в странах со слабыми законами по противодействию отмыванию денег (AML) или в тех, что считаются высоко рискованными Финансовой акционной группой (FATF).

Интересно, что отчет Банка также упоминает события, такие как “Satoshi Spritz”, где люди собираются, чтобы обменивать Bitcoin на товары или фиатные деньги. Хотя эти события часто организуются сообществом Bitcoin для обучения, Банк предупреждает, что они могут также использоваться для отмывания денег.

Как действуют отмыватели денег

Несмотря на то, что технология блокчейн ведет публичный учет всех транзакций, она не показывает личность человека за каждым адресом. Преступники используют это в своих интересах, находя способы скрыть происхождение своих средств.

В отчете Банка объясняются некоторые распространенные приемы, используемые отмывателями денег:

• Миксеры и tumbler’ы: Эти инструменты смешивают средства различных пользователей, затрудняя отслеживание их источника.
• Цепочное хоппинг: Это подразумевает перемещение средств через разные блокчейны, чтобы запутать отслеживателей.
• Анонимные кошельки: Эти кошельки скрывают IP-адреса пользователей и разрывают связь между транзакциями.

Призыв к строгим регуляциям

Банк Италии утверждает, что необходимы более строгие правила для борьбы с этими проблемами. Вводя строгие меры KYC и противодействия отмыванию денег (AML), органы власти могут затруднить преступникам использование Bitcoin и других криптовалют.