Банк Італії називає Bitcoin P2P кримінальними послугами і закликає до посилення регуляцій для боротьби з відмиванням грошей.

Банк Італії називає послуги Bitcoin P2P `кримінальними послугами`, які використовуються для відмивання грошей.

Методи, такі як змішувачі та блокчейн-перескакування, допомагають злочинцям приховувати свої незаконні кошти.

Банк Італії закликає до посилення правил знання свого клієнта (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML), щоб боротися з неправомірним використанням криптовалют.

У своєму дослідницькому звіті, опублікованому у листопаді 2024 року, Банк Італії висловив занепокоєння щодо деяких послуг Bitcoin peer-to-peer (P2P), назвавши їх `кримінальними послугами`. Ці неконтрольовані сервіси зараз вважаються ключовими інструментами для відмивання грошей, особливо в країнах з слабкими законами.

Bitcoin P2P як `кримінальна послуга`

У своєму останньому звіті під назвою `Відмивання грошей і блокчейн: Чи можна відстежити сліди у світі криптовалют?`, Банк підкреслює платформи, такі як kycnot.me, які дозволяють користувачам торгувати Bitcoin без перевірки особи клієнта, що спрощує злочинцям приховування незаконних коштів.

У звіті зазначається, що ці платформи дозволяють людям торгувати Bitcoin без розкриття своєї особи, що ускладнює правоохоронним органам відстеження джерела коштів.

Відмивачі грошей часто використовують платформи в країнах з ненадійними законами протидії відмиванню грошей або в тих, які були позначені як ризикові організацією FATF.

Як діють відмивачі грошей

Навіть незважаючи на те, що технологія блокчейн зберігає публічний запис усіх транзакцій, вона не показує особу, яка стоїть за кожною адресою. Злочинці використовують це на свою користь, знаходячи способи приховати походження своїх грошей.

Звіт Банку пояснює деякі поширені хитрощі, які використовують відмивачі грошей:

• Змішувачі та комбінатори: Ці інструменти змішують грошові кошти різних користувачів, ускладнюючи відстеження джерела грошей.
• Перескакування між блокчейнами: Це включає переміщення коштів між різними блокчейнами для плутанини слідопитів.
• Анонімні гаманці: Ці гаманці приховують IP-адреси користувачів і розривають зв’язок між транзакціями.

Заклик до суворих регуляцій

Банк Італії стверджує, що для боротьби з цією проблемою потрібні суворіші правила. Реалізуючи строгі заходи KYC та протидії відмиванню грошей (AML), органи влади можуть ускладнити злочинцям використання Bitcoin та інших криптовалют.