Стратегії отримання пасивного доходу в криптовалюті

CEO компанії Yield App пояснює топ-стратегії для отримання пасивного доходу в криптовалюті

Пошук пасивного доходу через інвестиції в криптовалюту вимагає виваженого розуміння ринку, персоналізованих стратегій та обережного підходу до високодохідних обіцянок.

Важливо розуміти значення збігу підходів до інвестування зі своїми особистими цілями та ризиками, дотримуючись децентралізованого сектору фінансів (DeFi). Один протокол DeFi не підходить усім.

У недавньому інтерв`ю BeInCrypto головний інвестиційний директор Yield App Лукас Кайлі поділився своїми поглядами на ефективні стратегії отримання пасивного доходу через криптовалюту. Він підкреслив важливість збігу стратегій інвестування з особистими цілями та ризиками.

`Що становить `ефективну стратегію`, у багатьох випадках залежить від цілей та ризиків індивідуальних інвесторів`, - зазначив Кайлі.

Він підкреслив привабливість високих короткострокових процентних ставок, як от блокування на місяць з обіцянкою 20% відсотків на Bitcoin. Однак він застеріг, що події 2022 року показали значні ризики, пов`язані з такими обіцянками астрономічних пасивних віддач.

Кайлі порадив тим, хто шукає гарантований пасивний дохід, порівнювати ставки, переваги та захистові функції на різних платформах, уникаючи викидів.

Він запропонував, щоб висококваліфіковані інвестори із помірним або високим рівнем ризику дослідили крипто-структурні продукти, що збільшують вихід.

Він також підкреслив важливість оцінки декількох факторів перед довірою коштів будь-якій крипто-платформі. До них входять безпека, токеноміка, історична продуктивність, особисті цілі та ризик-витримка.

Позика, Дослідження та Диверсифікація

Платформи позики, такі як Aave і Compound, стали невід`ємною частиною DeFi. Ці платформи усувають посередників, таких як банки або криптокодіспансери, з операцій з позики та кредитування, дозволяючи прямі та безпосередні взаємодії.

Кредитори забезпечують ліквідність, вкладаючи криптовалюту в пул, з якого позичальники можуть скористатися за винагороду. Смарт-контракти автоматично виконують ці операції на підставі попередньо визначених правил.

Переваги позики включають відсутність центральної влади, яка контролює ставки, потенційно вищі прибутки, терміновість та конфіденційність. Однак Кайлі зауважив, що вигоди супроводжуються більшими ризиками.

`Приблизно $3,7 мільярда було втрачено в хакі DeFi в 2022 році, і хоча ця цифра знизилася до $1,3 мільярда минулого року, безпека залишається однією з найбільших проблем у DeFi. Аварії смарт-контрактів також можуть призвести до втрат коштів, так само, як незабезпечені позики у випадку падіння ринку,` - розповів Кайлі BeInCrypto.

Він радив ретельно досліджувати перед інвестуванням в протоколи позики DeFi, підкреслюючи важливість технічної та торгівельної експертності. `DYOR` (Зроби власне дослідження) є критичним принципом на ринку криптовалют, відображаючи його високий ризик та вразливість до хаків та обману.

Окрім ретельного дослідження, Кайлі рекомендував диверсифікацію для мінімізації ризику. Інвестування в різні проекти або криптовалюти може допомогти зменшити вплив будь-якої одної неефективної інвестиції. Він також підкреслив важливість використання надійних і безпечних бірж з доведеною репутацією з щодо захисту коштів користувачів.

Вивчення попередніх помилок

Розуміння своїх меж є важливим на крипторинку. Кайлі порадив інвесторам враховувати свій рівень досвіду та те, скільки вони можуть дозволити собі втратити. Новачкам із помірним бажанням до ризику можуть бути більш підходящими традиційні фінансові платформи та стратегії заробітку для плавного входу в крипторинок.

Кайлі завершив важливим порадою для новачків: розуміти, як генерується пасивний дохід на платформах, які вони досліджують.

`Чи є доходи, обіцяні платформою, стійкими, незалежно від ринкових умов? Наскільки прозора платформа у відношенні до активів, в які вони інвестують, та стратегій інвестування, які вони використовують для пропозиції винагород? Чи можуть вони інвестувати в особливо волатильні активи, токени з відсутніми фундаментальними основами або пропонувати незабезпечені або недостатньо забезпечені позики для отримання вищих, ніж ринкова середня доходність?`, - запитав Кайлі.

Криза на ринку криптовалюти 2022 року, під час якої були знищені мільярди доларів, підкреслила важливість обізнаності інвесторів. Під час відновлення індустрії всім інвесторам - новачкам, досвідченим, інституційним чи роздрібним - належить бути добре обізнаними та уникати повторення минулих помилок.