Coinbase впроваджує систему Proof of Reserve від Chainlink для перевірки резервів cbBTC та підвищення довіри у сфері децентралізованих фінансів

Coinbase, найбільша криптобіржа США, впровадила систему Proof of Reserve (PoR) від Chainlink для перевірки резервів, що підтримують її токен cbBTC. Це стратегічний крок, спрямований на зміцнення довіри та прозорості у децентралізованих фінансах (DeFi), особливо коли йдеться про Wrapped або забезпечені активи.

Coinbase використовує Chainlink Proof of Reserve для підвищення прозорості резервів cbBTC вартістю понад 4,6 мільярда доларів.

Proof of Reserve допомагає@coinbase забезпечити, щоб резерви cbBTC були перевіряємими на блокчейні, з даними, опублікованими на@base та@ethereum.

cbBTC – це забезпечена версія Bitcoin, випущена Coinbase. Завдяки цій інтеграції кожен може перевірити – на блокчейні та в режимі реального часу – що кожен токен cbBTC забезпечений 1:1 реальним BTC. Це означає, що немає прихованих прогалин або таємничих зобов`язань. Дані про резерви є публічними, криптографічно підтвердженими та автоматизованими через децентралізовані oracle-мережі Chainlink.

Що таке Chainlink Proof of Reserve?

Рішення PoR від Chainlink підтверджує, що цифрові активи, що тримаються криптофірмами, повністю забезпечені, забезпечуючи вищу прозорість для депозитарів через публічні розкриття резервів або аудити третіми сторонами. Це працює, подаючи дані про резерви з реального світу на публічні блокчейни через децентралізовані oracle. Ці oracle є незалежними вузлами, що регулярно перевіряють резерви та транслюють дані на блокчейн.

Якщо виникає розбіжність або нестабільність резервів, система запускає оновлення. Але коли ситуація стабільна, вона економить гас, не записуючи непотрібні дані на блокчейн. Цей баланс робить систему ефективною, не жертвуючи точністю або прозорістю.

На даний момент Chainlink PoR забезпечує понад 8,5 мільярда доларів у активах, з яких 3,5 мільярда доларів знаходиться в резерві поза блокчейном, таких як фіат і казначейські облігації, а 5 мільярдів доларів утримується як активи на блокчейні, такі як Wrapped токени.

Чому це важливо після краху FTX

Наслідки краху FTX все ще свіжі. Це викрило ризики покладання на централізовані системи, які не мають прозорості та використовують соціальну довіру як свою основу. FTX утримувала лише частину того, що вона була винна користувачам. Відтоді крипто-індустрія стала все більше обережною щодо доказів резервів.

PoR від Chainlink розроблено для запобігання цим самим невдачам. Він не покладається на затримані зовнішні аудити або непрозорі щомісячні звіти. Натомість, він надає автоматизовані, перевіряємі дані, які видно всім. Це справжня зміна гри для прозорості в цифрових фінансах.

Значення цього виходить за межі роздрібної торгівлі. Інституції, суверенні інвестори та команди, які відповідають за дотримання норм, потребують конкретної впевненості, що активи існують і безпечно забезпечені.

Підвищення довіри до cbBTC

Інтегруючи Chainlink PoR в блокчейни Base та Ethereum, Coinbase забезпечує, що користувачі можуть довіряти cbBTC, оскільки він залишається повністю забезпеченим. Цей крок відбувається в той час, коли попит на Wrapped Bitcoin в DeFi зростає, але також зростає і skepticism.

Багато DeFi-додатків покладаються на Wrapped Bitcoin, щоб отримати ліквідність BTC, залишаючись на блокчейні. Але якщо ці активи не забезпечені 1:1, ризик недостатнього забезпечення стає реальним. Саме тут дані PoR мають значення. Вони дозволяють смарт-контрактам автоматично перевіряти статус резервів та навіть активувати механізми безпеки, якщо резерви падають.

Таким чином, протоколи DeFi не повинні чекати, поки хтось піднесе тривогу. Система робить це сама – миттєво, публічно та без упереджень.

Нещодавно, протокол Solv інтегрував Chainlink PoR для перевірки забезпечення активів для своїх токенів SolvBTC та реальних активів прибутку. Це додало реального часу, децентралізовану звітність до їх систем.

Тим часом Chainlink також запустив свій протокол міжланцюгової взаємодії (CCIP) v1.6 на основній мережі Solana. Це оновлення тепер дозволяє безпечний рух активів між Solana та мережами, такими як Ethereum, BNB Chain, Arbitrum та ін.

Виправляючи те, що традиційні фінанси зробили неправильно

Традиційні фінанси побудовані на непрозорості, дозволеному доступі та централізованому контролі. Банки працюють на часткових резервах і потребують регуляторів для забезпечення дотримання норм. Однак навіть у цьому випадку системні ризики залишаються.

Криптовалюта була створена як реакція на цю модель. Bitcoin вирішив проблему подвійного витрат без центрального органу. DeFi розвинув цю ідею далі, дозволяючи децентралізоване кредитування, торгівлю та управління активами. Але забезпечені активи представили нові ризики – зокрема, ризик забезпечення.

Chainlink PoR безпосередньо вирішує цю проблему. Він приносить децентралізацію та відкритість криптовалюти до самих активів, які живлять DeFi.

Зараз, коли Coinbase підтримує свій токен cbBTC через систему Proof of Reserves від Chainlink, встановлюється новий критерій. Це не просто про прозорість; це про надійність і управління ризиками.