Неймовірний ріст DeFi vault-ів: огляд і перспективи

Еволюція DeFi Vault-ів: Що змінилось і що залишилося?

Протягом останніх кількох років ландшафт децентралізованих фінансів (DeFi) був свідком неймовірного зростання, яке демонструє її стійкість та адаптивність навіть у складних умовах спадкового ринку, що панував протягом більшості 2023 року. Цей ріст вражає: до першого кварталу 2024 року загальна сума заблокованих коштів (TVL) сектору зростала з 38 мільярдів доларів до приблизно 74 мільярдів доларів, показавши імпресивну темпи зростання понад 95%.

Це розширення відзначається виникненням інноваційних рішень DeFi, зокрема за допомогою розробки `vaults`. Ці фінансові інструменти відкрили нову фазу в еволюції DeFi, яка спрямована на максимізацію доходів та забезпечення користувачів спрощеного доступу до складних інвестиційних стратегій. Скромні початки: Еволюційна перспектива

Подорож DeFi у межах цифрових vault-ів була доволі динамічною. Наприклад, у сферах оптимізації доходів, Yearn.finance виступив як піонер, вводячи автоматизовану інвестиційну стратегію, яка об`єднує вклади користувачів для їх розподілу на найбільш прибуткові стратегії, що доступні.

Ідучи іншим шляхом, MakerDAO випустив інновацію під назвою `Maker Vaults` - ще в 2020 році - яка ввела революційний підхід до децентралізованого кредитування та позики. За допомогою свого новаторського механізму користувачі могли використовувати активи на основі Ethereum як забезпечення для генерації DAI, стейблкоін зв`язаний з доларом США.

Нарешті, Compound Finance приніс на стіл автоматизовану модель доходності відсотків, використовуючи cTokens для автоматизації накопичення відсотків на вкладах. Ці токени, які представляють частку в ліквідному пулі платформи, призначені для нагромадження відсотків з часом, пропонуючи користувачам безшовний спосіб отримання доходу.

Ці початкові ітерації відображали стрибок уперед у наданні користувачам більше, ніж просто безпечне місце для зберігання їх активів; вони забезпечували їм можливості заробляти через інноваційні стратегії кредитування, позики та фармінгу доходів. Однак ці ранні моделі були повні з їх чесною долею недоліків та слабкостей. Проблеми, такі як складний користувацький інтерфейс, обмежена доступність для некомп`ютерних користувачів та ризики, пов`язані з уразливостями смарт-контрактів, були серед викликів.

Звертання до теперішнього

На передньому краї DeFi vault-ів стоїть MANTRA, багатоактивна платформа, відома своїм зобов`язанням до відповідності законодавству та управління ризиками. Вона синергіє сферу традиційних фінансів (Trad-Fi) з DeFi, завдяки, в значній мірі, її інноваційному набору послуг. Для розширення, `MANTRA Vaults` демонструють навчання платформи з минулого для створення більш безпечної, прозорої та ефективної інвестиційної екосистеми.

Нарівні зі старішими системами збереження, які були допущені до проблем, таких як погана безпека і волатильні доходи, vault-и MANTRA розроблені для управління ризиками і оптимізацією доходів дуже ретельно. Більше того, інтегруючи механізми, що дружні до регулювання, та акцентуючи на токенізації активів реального світу (RWA), користувачам надають покращену ліквідність та доступ до DeFi - це робить їх привабливим варіантом для кожного, хто шукає надійні можливості інвестування в блоцічном просторі.

Нарешті, ініціатива платформи пройти голосування DAO та інтегрувати $OM як основний актив L1 для MANTRA Chain свідчить про її зобов`язання до зростання та інновацій, керованих спільнотою. Цей крок не лише узгоджується з візією MANTRA щодо розширної та сталої екосистеми, а й обіцяє принести більше надійних можливостей для низькоризикових та стабільних доходів її користувачам.

Майбутнє DeFi vault-ів

DeFi vault-и стоять на межі трансформаційного зростання, яке приводиться серією інновацій, спрямованих на перетворення їх поточного стану справ. Серед цих досягнень, у встановленні штучного інтелекту (AI) виділяється як гра-ченґер, призначений значно підвищити ефективність і ефективність стратегій vault-ів, які використовуються сьогодні.

Цей крок вперед планується бути доповненим поліпшеннями у взаємодії між ланцюжками, що обіцяє більш легке переміщення активів по різних блокчейн-платформах - потенційно значно розширюючи спектр і доступність послуг DeFi.

Крім того, прихід високорівневих методів оцінки ризиків обіцяє зміцнити безпеку і надійність DeFi vault-ів. Це означає, що користувачі можуть очікувати більш безпечного середовища, де їх інвестиції управляються з більшою точністю та піклуванням. Таким чином, по мірі того, як ці прориви розгортаються, vault-и можуть закріпити свою роль в межах DeFi далі, відкриваючи нові шляхи для генерації доходів, управління активами та фінансової включеності для всіх.