Швейцарская FINMA предупреждает о рисках отмывания денег в криптовалютах и стейблкоинах: меры по борьбе с незаконными транзакциями

Швейцарская Финансовая рыночная Supervisory Authority (FINMA) предупредила о рисках отмывания денег, связанных с криптовалютами.

В своем отчетеRisk Monitor 2024 регулятор отметил, что криптовалюты, включая стейблкоины, все чаще используются для кибератак, платежей за незаконные действия в темной сети и уклонения от санкций, связанных с геополитическими конфликтами.

В частности, стейблкоины наблюдают `значительный рост` незаконных транзакций, связанных с уклонением от санкций, что дополнительно усложняет усилия по борьбе с отмыванием денег.

Для борьбы с рисками отмывания денег FINMA описала свои более широкие усилия, включая проверки на месте, переработку своей программы аудита и акцент на терпимости к риску и управлению для организаций с политически огражденными клиентами или связями с высокорисковыми регионами.

В отношении цифровых активов FINMA заявила, что она `принимает меры, специфичные для института, для смягчения рисков отмывания денег`, применяя целевой надзор для эффективного решения уязвимостей.

Ранее в этом году регулятор опубликовал рекомендации для устранения рисков, связанных со стейблкоинами, которые требуют от эмитентов проверки личностей держателей токенов и бенефициарных владельцев.

Кроме того, регулятор предостерег, что финансовые посредники, работающие в секторе криптовалют без надлежащих мер управления рисками, могут столкнуться с юридическими последствиями и ущербом для своей репутации.

Вы также можете быть заинтересованы:ОАЭ и Швейцария лидируют как главные места без крипто налога, согласно исследованию

Регуляторные опасения по поводу криптовалют и стейблкоинов не ограничиваются только Швейцарией. В мировом масштабе криптовалюты и связанные секторы были отмечены за их потенциальные связи с отмыванием денег и другими незаконными действиями, способствующими повышению контроля и призывам к улучшению надзора по юрисдикциям.

В мае Управление финансового надзора Великобритании (FCA) определило компании, работающие с криптоактивами, как одни из наиболее уязвимых к отмыванию денег в 2022-23 годах. В связи с этим регулятор внедрил строгий процесс регистрации для крипто-компаний, чтобы противостоять этим рискам.

Платформы, такие как Binance, KuCoin и другие, также подвергались вниманию в связи с обвинениями в отмывании денег в последние годы.

Tether, эмитент самой крупной в мире стейблкоина USDT, долгое время сталкивался с обвинениями в содействии отмыванию денег и другим незаконным действиям.

Недавно компания вновь оказалась под пристальным вниманием после того, как появились сообщения о том, что Министерство юстиции США начало расследование возможных нарушений санкций и норм по борьбе с отмыванием денег. Однако она опровергла всякие неправомерные действия, заявив, что не видела `никаких указаний` на проведение расследования.

Читать далее: Tether раскрывает исчезающую статую создателя биткойна в Швейцарии в честь его наследия