Швейцарія попереджає про ризики відмивання грошей у криптовалютному секторі: FINMA вживає заходи для протидії злочинним транзакціям.

Швейцарська фінансова наглядова влада (FINMA) попереджає про ризики відмивання грошей, пов`язані з криптовалютами.

У звіті Monitor ризиків 2024 року регулятор зазначив, що криптовалюти, включаючи стейблкоїни, дедалі частіше використовуються для кібератак, оплат незаконної діяльності в темній мережі та уникнення санкцій, пов’язаних з геополітичними конфліктами.

Зокрема, стейблкоїни зафіксували `значний зріст` незаконних транзакцій, пов’язаних з уникненням санкцій, що ускладнює зусилля з боротьби з відмиванням грошей.

Для протидії ризикам відмивання грошей FINMA окреслила свої широкі зусилля, включаючи виїзні перевірки, перегляд програми аудиту та акцент на терпимості до ризиків і управлінні ними для суб’єктів з політично вразливими клієнтами або зв’язками з високоризиковими зонами.

У зв`язку з цифровими активами FINMA заявила, що `вживає специфічних заходів для кожного інституту з метою зменшення ризику відмивання грошей`, застосовуючи цілеспрямований контроль для ефективного вирішення вразливостей.

Раніше цього року регулятор опублікував керівні принципи для вирішення ризиків, пов’язаних зі стейблкоїнами, які вимагають від емітентів перевірки особистостей тримачів токенів та вигодонабувачів.

Крім того, регулятор попередив, що фінансові посередники, які працюють у криптосекторі без належних заходів управління ризиками, можуть зіткнутися з юридичними наслідками та шкодою для їхньої репутації.

Регуляторні побоювання щодо криптовалют і стейблкоїнів не обмежуються лише Швейцарією. По всьому світу криптовалюти та пов`язані з ними бізнеси були помічені через їх потенційні зв`язки з відмиванням грошей та іншою незаконною діяльністю, що викликало підвищену увагу та заклики до поглибленого нагляду в різних юрисдикціях.

У травні Управління з фінансового регулювання Великої Британії визнало криптоактиви одним з найбільш вразливих секторів до відмивання грошей у 2022-23 роках. Таким чином, регулятор запровадив суворий процес реєстрації для криптобізнесів, щоб протидіяти цим ризикам.

Платформи, такі як Binance, KuCoin та інші, також зазнали контролю у зв’язку з звинуваченнями в відмиванні грошей протягом багатьох років.

Tether, емітент найбільшого у світі стейблкоїну USDT, довгий час стикається з звинуваченнями в сприянні відмиванню грошей та іншій незаконній діяльності.

Нещодавно компанія знову опинилася під пильним контролем після того, як з’явилися повідомлення про те, що Міністерство юстиції США розпочало розслідування на предмет потенційних порушень санкцій і регуляцій проти відмивання грошей. Однак компанія заперечує будь-які правопорушення, стверджуючи, що не бачила `жодних ознак` розслідування.

Додаткова інформація: Tether презентував статую творця Bitcoin в Швейцарії, щоб вшанувати його спадщину.