TD Bank не раскрыл подозрительные криптотранзакции на более 1 миллиарда долларов, совершенные неуказанной группой клиентов

TD Bank не раскрыл «подозрительные» криптовалютные транзакции, связанные с неуказанной группой клиентов.

В рамках более широкого расследования транзакций TD Bank и соблюдения законов против отмывания денег, расследование FinCEN выяснило, что традиционный финансовый банк не раскрыл «подозрительную деятельность» в отношении криптовалюты.

В согласительном распоряжении утверждается, что банк обрабатывал транзакции для «Группы клиентов C», которая является неуказанным субъектом, «включая содействие более чем 420 миллионам долларов для финансового учреждения, предлагающего криптовалютные услуги в высокорискованной юрисдикции Колумбии».

FinCEN заявила, что была выявлена закономерность, при которой Группа клиентов C проводила более 100 миллионов долларов в переводах каждый месяц, «большая часть которых способствовала очевидной торговле криптовалютой третьими лицами и была связана с высокорискованными отраслями и юрисдикциями, включая Колумбию, Китай и страны Ближнего Востока».

Читать далее: Слушания в Конгрессе о контроле FinCEN превращаются в дебаты о криптовалюте.

Объем транзакций Группы клиентов C превышал 1 миллиард долларов за период с июля 2023 года по апрель 2024 года, установило распоряжение. Девяносто процентов из этой суммы поступили от неизвестной криптобиржи, хотя она была основана в Великобритании. Шестьдесят процентов исходящих транзакций направлялись в колумбийское финансовое учреждение — также неуказанное.

Группа также была связана с «международной платформой криптовалютной биржи», заявляет распоряжение, и получила более 650 миллионов долларов от нее. Однако неясно, о какой платформе идет речь в отчете FinCEN.

«TD Bank обрабатывал эти транзакции от имени Группы клиентов C, частично из-за отсутствия четкого контроля, применимого к клиентам, работающим с криптовалютой: ограниченные высокоуровневые письменные положения, которые имел банк в отношении виртуальных активов, намекали на требования к определенным дополнительным контролям и мониторингу», — утверждает распоряжение.

Читать далее в нашем разделе мнений: Криптовалюта становится той же сломанной системой, которую она обещала исправить.

«Тем не менее, нет никаких доказательств того, что какие-либо улучшенные контроли когда-либо применялись к обширным транзакциям Группы клиентов C с поставщиками услуг виртуальных активов».

Банк не сообщил о деятельности до тех пор, пока не получил «множество запросов правоохранительных органов» относительно неуказанного субъекта.

На прошлой неделе TD Bank признал себя виновным в нарушениях правил против отмывания денег, выплатив крупный штраф в размере 3 миллиардов долларов. Из этой суммы 1,3 миллиарда долларов пошли в FinCEN в соответствии с распоряжением, поданным в правительственное учреждение.