TD Bank не повідомив про підозрілі криптоперекази та сплатив штраф у 3 мільярди доларів за порушення законодавства з боротьби з відмиванням грошей

TD Bank не розкрив `підозрілі` криптоперекази, пов’язані з неназваною групою клієнтів.

У рамках більш широкого розслідування фінансових операцій TD Bank та дотримання законів щодо боротьби з відмиванням грошей, розслідуванняFinCEN виявило, що традиційний фінансовий банк не повідомив про `підозрілу діяльність` у сфері криптовалюти.

У заяві про згоду стверджується, що банк обробляв трансакції для `Групи Клієнтів C`, яка є невідомим суб`єктом, `включаючи сприяння понад 420 мільйонам доларів до фінансової установи, яка пропонує послуги криптовалют у ризикованій юрисдикції Колумбії.`

За словами FinCEN, у Групи Клієнтів C спостерігався шаблон, за яким здійснювалося понад 100 мільйонів доларів у місяць за допомогою електронних переказів, `більшість з яких сприяли очевидній торгівлі криптовалютою третьої сторони та були пов`язані з високоризиковими галузями та юрисдикціями, включаючи Колумбію, Китай та країни Близького Сходу.`

Додатково, було виявлено, що Група Клієнтів C здійснила транзакції на суму понад 1 мільярд доларів за період з липня 2023 року по квітень 2024 року. Дев’яносто відсотків цієї суми надходили з неназваного криптобіржі, хоча вона була зареєстрована у Великобританії. Шістдесят відсотків вихідних транзакцій було направлено до колумбійської фінансової установи — знову ж таки неназваної.

Група також була пов`язана з `міжнародною платформою криптовалютної біржі`, йдеться в заяві, і отримала понад 650 мільйонів доларів від неї. Проте, неясно, про яку платформу йдеться у розслідуванні FinCEN.

Згідно з заявою, `TD Bank обробляв ці транзакції від імені Групи Клієнтів C частково через відсутність чітких контролів для клієнтів, які працюють з криптовалютою: обмежена кількість письмових політик, що стосуються віртуальних активів, натякала на вимоги щодо певних додаткових контролів та моніторингу`.

Проте, `немає жодних доказів того, що будь-які покращені контролі коли-небудь застосовувалися до масштабних транзакцій Групи Клієнтів C із постачальниками послуг віртуальних активів.`

Банк не повідомляв про цю діяльність до того, як отримав `багато запитів від правоохоронних органів` про неназваний суб`єкт.

Минулого тижня TD Bank визнав свою провину у порушеннях законодавства з боротьби з відмиванням грошей, сплативши великий штраф у розмірі 3 мільярдів доларів. З цієї суми 1,3 мільярда доларів пішло до FinCEN відповідно до порядку, поданого до урядового офісу.