Индийский суд: ограничения при замораживании счетов

Индийский суд запретил полиции замораживать целые банковские счета в рамках расследования мошенничества с криптовалютами.

Индийский Высокий суд постановил, что полиция не может замораживать целые банковские счета во время расследования мошенничества. Могут быть заморожены только суммы, связанные с мошенничеством, на банковских счетах. Решение последовало после случая, когда счет был заморожен в рамках расследования криптовалюты. Суд подчеркнул, что полное замораживание счетов нарушает средства к существованию и призвал следственные органы информировать как держателей счетов, так и суды. Индийский Высокий суд ограничил замораживание целых банковских счетов в ходе расследования мошенничества.

Высокий суд штата Мадрас в Индии постановил, что полиция не может замораживать целые банковские счета в ходе финансовых расследований мошенничества; можно заморозить только сумму, участвующую в предполагаемом мошенничестве. Решение суда пришло после того, как счет заявителя был заморожен в связи с делом о криптовалюте на протяжении более года.

Судья Г. Джаячандран подчеркнул, что замораживание целых счетов лишает людей средств к существованию и финансовой стабильности. Он отметил, что держатели счетов часто не знают, почему их счета были заморожены, и к моменту, когда они об этом узнают, значительный ущерб уже нанесен их повседневным финансам и бизнес-транзакциям. Судью процитировали так:

Безусловно, законы предоставляют право следственным агентствам запросить банк заморозить счета на время расследования и немедленно уведомить об этом суд юрисдикции, но правильно ли это право используется или нет, сейчас возникает вопрос.

Решение было принято в ответ на жалобу Мохаммеда Сайфулла, чей счет в отделении HDFC Bank в районе Вилливаккам округа Тируваллур был заморожен Теланганским бюро кибербезопасности (TSCSB). Сайфулл заявил, что он не был в курсе причины этого действия. Представитель банка проинформировал суд, что заморозка была связана с расследованием криптовалют, начавшимся в мае 2023 года, при этом на счету Сайфулла было 9,69 лакхов рупий (приблизительно $11,680) на тот момент. ТССБ запросило заморозку на основании дела о мошенничестве, связанного с операциями по криптовалютам.

Судья Джаячандран также подчеркнул, что несмотря на законные положения, обязывающие следственные органы уведомлять держателей счетов и суды о замораживании счетов, это часто игнорируется. Он сослался на Статью 102 Уголовно-процессуального кодекса, которая теперь заменена Статьей 106 Баратийа Нагарик Суракша Санхита (БНСС), устанавливающую обязательное своевременное сообщение о таких действиях. Судья описал:

День ото дня встречаем в этом суде петиции о разморозке банковских счетов, подчеркивая неисполнение следственными органами обязанности не только сообщить причины держателям счета, но и не сообщить юрисдикционному суду о замораживании счетов.

В данном случае судья разрешил Сайфуллу получить доступ к своему счету при условии, что он поддержит минимальный баланс в размере 2.48 лакхов рупий (приблизительно $2,990), который был суммой в рамках расследования. Он пришел к выводу, что `под видом расследования нельзя выносить решение о полном замораживании счета без количественного определения суммы и периода`.

Что вы думаете о решении суда о ограничении замораживания счетов неподтвержденной суммой мошенничества? Дайте нам знать в разделе комментариев ниже.