Перу усиливает требования к VASPs: интеграция KYC и AML

ПЕРУ ПРИНИМАЕТ НОРМАТИВ ПО VASP, УКРЕПЛЯЕТ ТРЕБОВАНИЯ ПО AML/TF

Суперинтенданция банковского и страхового дела (SBS) Перу приняла резолюцию, которая заставляет VASPs внедрить меры «Познай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) как часть плана соблюдения. Резолюция соответствует рекомендациям FATF и нацелена на контроль, чтобы предотвратить использование преступниками этих платформ для незаконных целей. Перу Принимает Норматив, Заставляющий VASPs Интегрировать KYC и AML в их Структуру

Перу вводит правила для регулирования деятельности поставщиков услуг виртуальных активов (VASPs) в стране. В прошлом месяце Суперинтенданция банковского и страхового дела (SBS) Перу приняла резолюцию N° 02648-2024, которая определила несколько рекомендаций, которым должны следовать эти компании, чтобы смягчить риски использования их для незаконных целей.

Резолюция определяет, что VASPs, работающие на перуанской территории, должны назначить ответственного по соблюдению норм, и внедрить систему мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Также, перуанские биржи теперь должны принять эффективные политики Познай своего клиента (KYC) и установить необходимые меры проверки с целью достижения этой цели.

Кроме того, новые правила устанавливают, что VASPs должны получать идентификацию и дополнительные данные от пользователей, участвующих в транзакциях на сумму свыше $1,000, фактически заставляя этих провайдеров внедрять соблюдение правила о перемещении, учитывая что «все переводы виртуальных активов должны рассматриваться как электронные переводы».

Согласно SBS, эти меры принимаются в соответствии с рекомендациями Группы финансового действия против международного отмывания денег (FATF), глобального регулятора по борьбе с отмыванием денег. Эти меры дополняют то, что было установлено в Указе президента Nº 006-2023-JUS, в котором VASPs были включены в категорию субъектов, находящихся под надзором Финансовой разведывательной службы - Перу (UIF-Перу).

Тем не менее, эти новые правила касаются только VASPs, а не самих криптовалют, регулируя только взаимодействия и транзакции, которые пользователи осуществляют через хранимые кошельки под контролем этих учреждений.

VASPs, уже работающие в стране, должны адаптировать свои структуры в течение 120 дней, чтобы соответствовать этой резолюции.