Нові правила для VASPs у Перу: KYC та AML вимоги

Перу видало Нормативний документ щодо VASP і посилило вимоги AML/TF

Головне управління банківської та страхової справи (SBS) Перу видало резолюцію, яка зобов`язує VASP впроваджувати заходи Know Your Customer (KYC) та протидії відмиванню грошей (AML) у рамках плану відповідності. Резолюція відповідає рекомендаціям ФАТФ та має на меті контроль та уникнення використання цими платформами для незаконних цілей. Перу видало резолюцію, яка зобов`язує VASP інтегрувати відповідність з KYC та AML у свої структури

Перу вводить правила для регулювання діяльності постачальників послуг з віртуальних активів (VASPs) в країні. У минулому місяці Головне управління банківської та страхової справи (SBS) Перу видало резолюцію N° 02648-2024, яка визначила кілька принципів, які ці компанії повинні дотримуватися для зменшення ризиків використання для незаконних цілей.

Резолюція визначає, що VASPs, які діють на перуанській землі, повинні призначити відповідального за відповідність, та впровадити систему з заходами протидії відмиванню грошей (AML) та фінансуванню тероризму (TF). Крім того, перуанським обмінникам тепер необхідно прийняти ефективні політики Know Your Customer (KYC) та встановити процедури з виконання цієї мети.

Також нові правила передбачають, що VASPs повинні отримувати ідентифікаційні дані та більше інформації від користувачів, що беруть участь у транзакціях на суму понад $1,000, ефективно змушуючи цих постачальників впроваджувати відповідність з правилами подорожей, оскільки `всі перекази віртуальних активів повинні розглядатися як електронні перекази`.

За даними SBS, ці заходи прийняті відповідно до рекомендацій Групи, яка моніторить боротьбу з відмиванням грошей на міжнародному рівні. Ці заходи доповнюють те, що вже встановлено у Президентському указі Nº 006-2023-JUS, в якому постачальники послуг з віртуальних активів були включені в кількість обов`язкових суб`єктів, що перебувають під наглядом Фінансового розвідувального управління - Перу (UIF-Peru).

Тим не менш, ці нові правила стосуються лише VASPs, а не самі криптовалюти, лише регулюючи взаємодії та транзакції, які користувачі завершують через збережені гаманці під контролем цих установ.

Вже діючим постачальникам послуг у країні належить протягом 120 днів пристосувати свої структури до виконання цієї резолюції.