Антиотмывание денег с цифровым юанем: вызовы и возможности

Крупнейшая китайская юридическая фирма анализирует проблемы антиотмывания денег с цифровым юанем.

Китайская юридическая фирма JunHe выпустила отчет, посвященный проблемам антиотмывания денег, созданным цифровым юанем.

Партнер JunHe Чэнь Синь недавно совместно написал и опубликовал статью `Вызовы и возможности антиотмывания денег с цифровым юанем`, которая анализирует соответствие цифрового юаня стандартам антиотмывания денег. Отчет JunHe по соблюдению антиотмывания денег с цифровым юанем

Как цифровая юридическая платежная единица, прямо выпущенная Китайским Народным Банком (PBOC), цифровой юань нацелен на инновации в системе платежей, но также сталкивается с уязвимостями, которые могут быть использованы для незаконных действий.

Одной из основных проблем была потенциальная возможность использования цифрового юаня анонимно. Предоставляя конфиденциальность пользователей, особенности цифровой валюты могут облегчить возможность для злоумышленников маскировать незаконные транзакции.

`Анонимный кошелек позволяет пользователям проводить транзакции, не раскрывая своей личной информации, предназначен для обеспечения более высокого уровня защиты конфиденциальности`, - гласит статья.

Отчет также подчеркивает скорость и международный характер транзакций с цифровым юанем, что может усложнить традиционные практики мониторинга антиотмывания денег. Транзакции с электронным юанем выполняются почти мгновенно, что сокращает временной промежуток для регулятивного вмешательства.

Кроме того, интеграция цифрового юаня в глобальную финансовую систему может вызвать опасения относительно его совместимости с международными стандартами антиотмывания денег.

По мере того, как валюта становится шире использованной за пределами страны, обеспечение соответствия транзакций разнообразным регулятивным средам становится все более сложной задачей. Предложения, решения и возможности

Фирма предложила интегрировать передовые технологии, такие как искусственный интеллект и блокчейн, для улучшения мониторинга транзакций в режиме реального времени. Это технологическое обновление усилит способность оперативно определять и реагировать на подозрительные действия.

Кроме того, в отчете призывается улучшить процессы проверки личности, особенно относительно анонимных кошельков.

Путем установления строгих ограничений на транзакции и обеспечения тщательной проверки должника можно управлять балансом между сохранением конфиденциальности пользователей и обеспечением прозрачности транзакций.

На международном уровне отчет подчеркивает важность согласования цифрового юаня с международными стандартами антиотмывания денег.

`Есть основания полагать, что внедрение и совершенствование политики руководства антиотмыванием денег цифрового юаня обеспечит здоровую, прозрачную и безопасную финансовую среду для финансовых учреждений, предприятий и населения`, - гласит статья.

`Поскольку цифровой юань продолжает продвигаться и использоваться, мы с нетерпением ждем более эффективного, удобного и безопасного цифрового будущего платежей`, - заключила фирма.