Боротьба з відмиванням коштів через цифровий юань: виклики та можливості

Китайська юридична фірма JunHe проаналізувала виклики боротьби з відмиванням коштів, пов`язані з цифровим юанем.

Партнер JunHe Чен Сін нещодавно співавторив та опублікував статтю `Виклики та можливості боротьби з відмиванням коштів цифрового юаня`, яка аналізує дотримання цифрового юаня китайським центральним банком щодо боротьби з відмиванням коштів.

Звіт JunHe про дотримання цифрового юаня у сфері боротьби з відмиванням коштів

Як цифровий законний платіжний засіб, безпосередньо випущений Народним банком Китаю (PBOC), цифровий юань має на меті інновації в платіжних системах, але також стикається з унікальними вразливостями, які можуть бути використані для незаконних дій.

Однією з основних проблем була можливість використання цифрового юаня анонімно. Надаючи користувачам конфіденційність, можливості цифрової валюти можуть зробити легшим для зловмисників приховувати незаконні трансакції.

`Анонімний гаманець дозволяє користувачам здійснювати трансакції, не розкриваючи інформацію про свою особу, призначений для надання вищого рівня захисту конфіденційності`, - йдеться у статті.

У звіті також підкреслено швидкість та міжнародний характер трансакцій з цифровим юанем, що може ускладнити традиційні практики моніторингу боротьби з відмиванням коштів. Трансакції з е-CNY виконуються майже миттєво, що скорочує вікно для регулювання інтервенції.

Крім того, інтеграція цифрового юаня в глобальну фінансову систему може викликати певні занепокоєння щодо його сумісності з міжнародними стандартами боротьби з відмиванням коштів.

В якості рекомендацій, рішень та можливостей

Фірма запропонувала інтегрувати передові технології, такі як штучний інтелект та блокчейн, для покращення моніторингу трансакцій в реальному часі. Ця технологічна оновлення підвищить здатність вчасно ідентифікувати та вирішувати підозрілі дії.

Крім того, у звіті закликали вдосконалити процеси верифікації особи, особливо щодо анонімних гаманців.

Шляхом встановлення жорстких обмежень трансакцій та забезпечення суворої ділідженсу баланс між збереженням конфіденційності користувача та забезпеченням прозорості трансакцій може бути управлений.

На міжнародному фронті у звіті підкреслено важливість узгодження е-CNY з глобальними стандартами боротьби з відмиванням коштів.

`Є підстави вважати, що впровадження та вдосконалення стратегій керування боротьби з відмиванням коштів цифрового юаня забезпечить здорове, прозоре та безпечне фінансове середовище для фінансових установ, бізнесу та громадськості`, - йдеться у статті.

`Оскільки цифровий юань продовжує просуватися та використовуватися, ми очікуємо побачити більш ефективне, зручне та безпечне майбутнє цифрових платежів`, - підсумовує фірма.