Казахстан усиливает контроль над криптовалютами после конфискации $16,7 млн у нелицензированных обменников

Казахстан ужесточает правила криптовалют после изъятия $16,7 млн у нелицензированных обменников.

Финансовые власти Казахстана прекратили деятельность 130 нелицензированных крипто-платформ и конфисковали $16,7 миллиона цифровых активов в рамках общенациональной кампании по борьбе с отмыванием денег.

Кайрат Бизанов, заместитель председателя Агентства финансового мониторинга страны, сообщил о результатах проведения рейдов на правительственном брифинге, отметив, что закон ограничивает торговлю криптовалютами платформами, имеющими лицензии от Агентства финансовых услуг Астаны и поддерживающими интеграцию с традиционной банковской системой, согласно отчетуThe Times of Central Asia.

Финансовые мониторы также выявили 81 подпольную сеть, специализирующуюся на конвертации криптовалюты в наличные деньги, общий объем сделок которых превысил $43 миллиона.

Бизанов подчеркнул постоянные уязвимости в наличной финансовой системе, заявив, что преступники используют банковские карты, зарегистрированные на подставные личности, чтобы совершать труднодоступные для отслеживания переводы средств между анонимными сторонами.

Общенациональное снятие наличных с банкоматов достигло $24,1 миллиарда за период измерений, что составляет увеличение на $1,8 миллиарда по сравнению с предыдущим годом, при этом банкоматы остаются критически уязвимым местом в системе.

Власти ответили строгими контрольными механизмами, накачивая более $913 на платежные карты, что теперь требует обязательной проверки личности через государственные базы данных и мобильную аутентификацию.

Финансовые учреждения должны сохранять записи видеонаблюдения с банкоматов в течение шести месяцев, пока регуляторы готовятся ввести обязательную биометрическую аутентификацию, распознавание лиц и сканирование отпечатков пальцев для всех наличных операций, согласно отчету.

Когда его спросили, могут ли такие меры служить образцом для развивающихся экономик или стать чрезмерным финансовым наблюдением, консультант по киберпреступности Дэвид Сехён Бэк заявилDecrypt, что эта инициатива представляет собой «один из самых смелых экспериментов по связыванию физической идентичности с финансовой прозрачностью».

«На бумаге это сдерживает подмену личности и делает соблюдение измеримым», — сказал он, предостерегая, что без надлежащего контроля такие системы могут «превратиться в инструменты наблюдения».

Бэк подчеркнул, что страны, внедряющие аналогичные системы, «должны тщательно взвешивать пропорциональность — чтобы убедиться, что цели по борьбе с преступностью не подрывают права граждан на приватность или не создают постоянные биометрические базы данных, подверженные злоупотреблениям».

«В правильных руках биометрия может укрепить цифровое доверие; в неправильных — это может нормализовать полную финансовую видимость», — объяснил он.