Казахстан посилює контроль над криптовалютами після конфіскації 16,7 мільйона доларів від нелегальних обмінників

Казахстан посилив правила криптовалют після конфіскації 16,7 мільйона доларів від нелегальних обмінників. Фінансові органи Казахстану припинили роботу 130 нелегальних криптоплатформ та конфіскували 16,7 мільйона доларів у цифрових активах під час загальнонаціональної кампанії з боротьби з відмиванням грошей.

Кайрат Бізанов, заступник голови Агентства фінансового моніторингу країни, розкрив результати заходів на урядовій нараді, зазначивши, що вітчизняне законодавство обмежує криптотрейдинг платформами, які мають ліцензії від Астанинської фінансової служби та підтримують інтеграцію з традиційною банківською системою, відповідно до звіту The Times of Central Asia.

Фінансові монітори також виявили 81 таємну мережу, що спеціалізується на конвертації криптовалюти в готівку, з загальними обсягами транзакцій понад 43 мільйони доларів.

Бізанов підкреслив постійні уразливості в готівковій фінансовій системі, зазначивши, що злочинці використовують банківські картки, зареєстровані на фальшиві особи, для здійснення непомітних переказів між анонімними сторонами.

Загальна сума готівки, знятої з банкоматів по всій країні, досягла 24,1 мільярда доларів за звітний період, що становить збільшення на 1,8 мільярда доларів у порівнянні з попереднім роком, причому банкомати залишаються критичною слабкою ланкою в системі.

Влада відповіла суворими контрольними механізмами, завантаживши більше 913 доларів на платіжні картки, які тепер вимагають обов`язкової перевірки особи через державні бази даних та мобільну аутентифікацію.

Фінансові установи повинні зберігати відеозаписи з банкоматів протягом шести місяців, поки регулятори готуються запровадити біометричну аутентифікацію, розпізнавання обличчя та зчитування відбитків пальців для всіх готівкових транзакцій, відповідно до звіту.

На запитання, чи можуть такі заходи слугувати прикладом для країн, що розвиваються, або становити надмірний фінансовий контроль, консультант з кіберзлочинності Девід Сеон Бек сказав Decrypt, що ініціатива є `одним з найсміливіших експериментів у пов`язуванні фізичної особи з фінансовою прозорістю`.

“На папері, це стримує підроблення і робить відповідність вимогам вимірювальною,” – сказав він, попередивши, що без належного контролю такі системи можуть `перетворитися в інструменти нагляду`.

Бек підкреслив, що країни, які впроваджують подібні системи, “повині обережно оцінити пропорційність – забезпечуючи, що цілі по боротьбі зі злочинністю не підривають права громадян на приватність або не створюють постійні біометричні бази даних, які можуть бути вразливими до зловживань”.

“У правильних руках біометричні дані можуть посилити цифрову довіру; у неправильних – можуть нормалізувати повну фінансову видимість,” – пояснив він.