Призыв Transparency International к пересмотру законопроекта о криптовалютном рынке: риски и возможные последствия

Эксперты по безопасности криптовалют предупреждают о рисках, связанных с ожидающим законопроектом о структуре рынка. Глобальная гражданская организация Transparency International U.S. призвала законодателей пересмотреть некоторые аспекты законодательства о структуре криптовалютного рынка. Законопроект в настоящее время ожидает одобрения на Капитолийском холме.

Организация выразила свои опасения по поводу этого законодательства в письме к лидеру большинства в Сенате США Джону Туну и сенатору Чарльзу Шумеру. Transparency International особенно беспокоит законопроект о чёткости рынка цифровых активов (CLARITY Act) и Закон об ответственной финансовой инновации (RFIA). Transparency International видит риски, связанные с законопроектом RFIA.

В письме подчеркиваются риски, связанные с законопроектами, при поддержке Фонда Свободной России, Коалиции по финансовой ответственности и корпоративной прозрачности, а также Нэйта Сибли, директора Инициативы по клептократии Института Хадсона. Участники требуют от Конгресса гарантировать, что законодательство о цифровых активах включает меры по защите от отмывания денег и уклонения от санкций, наряду с другими незаконными действиями.

Организация утверждает, что виртуальные активы становятся новыми инструментами для отмывания доходов от коррупции, включая взяточничество и мошенничество. В письме приведён пример Тарека Эль Аissami, венесуэльского чиновника, обвиняемого в хищении государственных средств и отмывании их через криптообменники США.“Эти слепые зоны в наших криптозаконах дадут наркотическим картелям, торговцам фентанилом и коррумпированным режимам, таким как Иран, Северная Корея и Россия, именно то, что им нужно, чтобы анонимно перемещать грязные деньги и финансировать свои преступления.”

- Скотт Грейтак, заместитель исполнительного директора Transparency International U.S.

Рекомендации организации появились на фоне недавней структуры рынка, предложенной демократами Сената. Эта структура подчеркивает необходимость более строгих регуляторных мер для криптовалют. Ранее демократические сенаторы объяснили, что риски, возникающие из-за высокой волатильности большинства цифровых активов, могут привести к финансовому кризису согласно RFIA.

Недавно назначенный исполнительный директор Совета советников президента по цифровым активам Патрик Уитт также призвал Конгресс в начале этого месяца быстро принять законодательство о структуре криптовалютного рынка. Он заявил на отраслевом мероприятии в Вашингтоне 12 сентября, что принятие законодательства — это первоочередная задача.

Политики США также утверждали, что лазейка в RFIA может позволить децентрализованным криптоплатформам избежать политики, направленной на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма. Transparency International заявила в письме, что министерство финансов США должно иметь возможность внедрять меры по противодействию отмыванию денег (AML) на платформах DeFi для предотвращения незаконных действий.

В письме также выступают за меры по устранению определённых лазеек для криптомиксеров. Миксеры цифровых активов, такие как Tornado Cash, ранее были связаны с преступной деятельностью.

Авторы аргументируют, что RFIA позволит компаниям избегать ответственности, заявляя, что они не работают в США. Они также настаивали на том, что любое окончательное законодательство должно гарантировать, что криптоплатформы, обслуживающие клиентов из США, должны выполнять требования санкций и AML/CFT в США.

Закон GENIUS ограничивает эмитентов стейблкоинов в предложении доходности.

Авторы также признали важность создания равных условий для эмитентов стейблкоинов. Они заявили, что все эмитенты стейблкоинов должны внедрить разумное мониторинг в экосистеме. По их мнению, такая инициатива может помочь обеспечить защиту для инвесторов, гарантируя, что они не участвуют в незаконных финансовых действиях.

Закон GENIUS вступил в силу в июле и устанавливает, что ни один эмитент стейблкоинов не может предлагать доходность или процент на средства. Сенатские демократы также предложили запрет на выплату процентов или доходности прямым или через аффилированные лица эмитентами стейблкоинов. Законодательство о стейблкоинах запрещает эмитентам предлагать доходность напрямую или через аффилированные лица, но не блокирует обмены от этого.

Банки настаивали на том, чтобы термин “через аффилированные лица” был включён в законодательство о стейблкоинах, и даже после его подписания в закон они не прекращают призывать к этому изменению. Банковский институт политики написал в августе, что законодатели должны использовать законопроект о структуре рынка, чтобы закрыть лазейку, созданную законом GENIUS.

Криптоиндустрия рассматривает законопроект о стейблкоинах как справедливое законодательство, которое позволяет обменам и аффилированным лицам выплачивать проценты держателям. Крипто-лобби ответило на заявление Банковского института, утверждая, что только банки, имеющие такие льготы, получают преимущество и ограничивают выбор потребителей.