Законодавчі ризики криптовалют: заклик до прозорості від Transparency International

Експерти з безпеки криптовалют попереджають про ризики у законодавстві щодо структури ринку

Глобальна організація громадянського суспільства Transparency International U.S. закликала законодавців переглянути деякі частини законопроекту щодо структури ринку криптовалют. Цей законопроект наразі чекає на затвердження у Капітолії.

Організація висловила свої занепокоєння щодо законодавства в листі до лідера більшості в Сенаті США Джона Туні та сенатора Чарльза Шумера. Transparency International висловлює занепокоєння щодо Закону про ясність ринку цифрових активів (CLARITY Act) та Закону про відповідальну фінансову інновацію (RFIA). Організація бачить ризики, які становить законопроект RFIA.

Лист підкреслює ризики, пов`язані з цими законопроектами, за підтримки Фонду Свобода Росії, Коаліції фінансової підзвітності та корпоративної прозорості, а також Нейта Сіблі, директора Ініціативи Клептократії Інституту Гудзона. Сторони хочуть, щоб Конгрес забезпечив, щоб законодавство про цифрові активи включало заходи для захисту від відмивання грошей та ухилення від санкцій, серед інших незаконних діяльностей.

Організація стверджує, що віртуальні активи стають новими інструментами для відмивання коштів, здобутих унаслідок корупції, включаючи хабарництво та привласнення. Лист наводить приклад Тарека Ель Аісамі, венесуельського чиновника, якого звинувачують у привласненні державних коштів у цифрові активи та їх відмиванні через криптобіржі США.“Ці сліпі зони в нашому криптозаконодавстві нададуть наркокартелям, торгівцям фентанілом та корупційним режимам, таким як Іран, Північна Корея та Росія, саме те, що їм потрібно для анонімного переміщення брудних грошей і фінансування своїх злочинів.”

-Скотт Грейтак, заступник виконавчого директора Transparency International U.S.

Рекомендації організації з’явились після нещодавнього створення рамок структури ринку, запропонованого демократами Сенату. Ця структура наголошує на необхідності суворіших регуляторних заходів для криптовалют. Демократичні сенатори раніше пояснювали, що ризики, що виникають через високу волатильність більшості цифрових активів, можуть призвести до фінансової кризи згідно з RIFA.

Новопризначений виконавчий директор Ради радників Президента з цифрових активів, Патрік Вітт, також закликав Конгрес минулого місяця швидко просунутися у законодавстві щодо структури ринку криптовалют. Він заявив на промисловій події у Вашингтоні, округ Колумбія, 12 вересня, що завершення цього законодавства є головним пріоритетом.

Політики США також стверджують, що юридична прогалина у RFIA може дозволити децентралізованим криптовалютним платформам уникнути політик, призначених для запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Transparency International зазначила у своєму листі, що Міністерство фінансів США повинно мати право впроваджувати заходи AML на платформах DeFi для запобігання незаконних діяльностей.

Лист також виступає за заходи для усунення певних юридичних прогалин для криптовалютних міксерів. Цифрові активи міксери, такі як Tornado Cash, раніше були пов’язані з кримінальними діяльностями.

Автори стверджують, що RFIA дозволить компаніям уникати відповідальності, стверджуючи, що вони не працюють у США. Вони також наголосили, що будь-яке фінальне законодавство має забезпечити, щоб криптовалютні платформи, які обслуговують клієнтів США, відповідали вимогам санкцій та AML/CFT у США.

Закон GENIUS обмежує емітентів стейблкойнів у пропозиції прибутковості

Автори також визнали важливість створення рівних умов для емітентів стейблкойнів. Вони зазначили, що всі емітенти стейблкойнів повинні впровадити розумний моніторинг на рівні екосистеми. На їх думку, ця ініціатива могла б допомогти забезпечити захист для інвесторів, одночасно гарантувавши, що вони не беруть участь у незаконних фінансових діяльностях.

Закон GENIUS набрав чинності в липні і передбачає, що жоден емітент стейблкойнів не може пропонувати жодної прибутковості або відсотків на активи. Демократи в Сенаті також запропонували заборону на виплату відсотків або прибутковості безпосередньо або через афілійовані особи емітентами стейблкойнів. Законодавство про стейблкойни забороняє емітентам пропонувати прибутковість безпосередньо або через афілійовані особи, але не заважає біржам це робити.

Банки виступали за включення терміна через афілійовані особи до законодавства про стейблкойни, і навіть після його підписання вони не перестають закликати до змін. Інститут банківської політики написав у серпні, що законодавці повинні використовувати законопроект про структуру ринку, щоб закрити юридичну прогалину, створену законом GENIUS.

Криптоіндустрія розглядає закон про стейблкойни як справедливе законодавство, яке дозволяє біржам та афілійованим особам виплачувати відсотки тримачам. Криптолобістські групи відповіли на заяву Інституту банківської політики, стверджуючи, що лише банки, що мають такі дозволи, отримують перевагу і обмежують вибір споживачів.