Регулирование криптовалют не поспевает за ростом популярности: киберпреступники используют уязвимости системы

Регулирование криптовалют не успевает за быстрым ростом популярности – эксклюзивные сведения

Неправомерные схемы, которые используют преступники, пока регулирующие органы пытаются наверстать упущенное

В этом месяце Управление финансового надзора Великобритании ускорило утверждение криптовалютных проектов, чтобы ответить на критику медленного лицензирования и признать необходимость регулирования, которое должно соответствовать темпу инноваций. В то же время, принятие криптовалюты стремительно растёт: около 562 миллионов человек по всему миру владеют криптовалютой, что на 33% больше, чем в 2023 году. Сочетание быстрого принятия и непоследовательного надзора предоставляет киберпреступникам благодатную почву для exploitation.

В разговоре с Coinpedia Баек подчеркнул срочность этой проблемы. “Киберпреступники эффективны, быстры и инновационны, действуя со скоростью молнии, в то время как регулирующие органы часто пытаются догнать,” — сказал он.

Слабые места, которые используют преступники

Баек указал на юрисдикционное арбитраж как на одну из самых серьезных проблем в регионах с минимальным контролем, где биржи и OTC-брокеры действуют с малым надзором.

Нападающие также используют одноранговые рынки, поддельные документы по электронной идентификации, а также “мулей” для обналичивания средств. Децентрализованные финансы (DeFi) представляют собой ещё один вызов: некоторые платформы позиционируют себя как “просто программное обеспечение”, чтобы избежать классификации в качестве финансовых посредников.

Регуляторы принимают меры

Существуют положительные признаки. Почти 100 стран принимают Правило об обязательном обмене информацией, которое требует от бирж собирать и обмениваться данными о личности. Регламент MiCA в Европе, вступивший в силу в конце 2024 года, теперь вводит единые правила по всему ЕС.

Сингапур, Гонконг и ОАЭ также ужесточили лицензирование для бирж. Стейблкойны теперь подпадают под более строгие правила, требующие резервного обеспечения и аудитов в реальном времени.

Тем не менее, глобальная согласованность всё еще неполна. Оффшорные юрисдикции и межгосударственное принуждение оставляют трещины, которые могут использовать хакеры.

Но Баек с осторожным оптимизмом отмечает: “Сочетание глобальных стандартов, режимов лицензирования и программ песочницы представляет собой значимый шаг к закрытию тех пробелов, на которые полагались преступники в течение многих лет.”