Заработок на криптовалюте в условиях медвежьего рынка: как трейдеры получают прибыль?

Как трейдеры зарабатывают деньги на криптовалюте даже на кровавом рынке?

Даже на кровавом рынке прибыль не исчезает — она просто меняет владельца. Настоящий вопрос заключается в том, кто знает, как её заполучить.

Когда цены взлетают, почти все чувствуют себя победителями. Находясь на тренде повышения, даже неопытные инвесторы выглядят как опытные трейдеры. Настоящее испытание приходит, когда рынок становится красным. `Кровавой` рынок часто описывают как время, когда все теряют — но это не совсем правда. Капитал не исчезает; он перемещается. Трейдеры, которые планируют свои действия тщательно, могут по-прежнему получать доход, в то время как другие просто терпят убытки.

Для многих, стекинг стал запасной стратегией для бездействующих активов. Обещая токены для поддержки операций блокчейна, инвесторы получают запланированные вознаграждения, которые напоминают процентные выплаты. Это не избавляет от боли падения, но создает надежный поток дохода, который может сгладить волатильность.

Стекинг как надежная опора

Если вы оставляете деньги на сберегательном счете, банк инвестирует их и выплачивает вам проценты. Стекинг — ближайший аналог в мире криптовалют. Обязывая монеты, пользователи помогают сети оставаться безопасной — и взамен получают вознаграждение. Выплаты не одинаковы везде, но привлекательность заключается в постоянстве. Стойкий поток вознаграждений смягчает удары падений и помогает портфелям продолжать движение, даже скромно, когда цены останавливаются.

В первые дни стекинг не был создан с учетом случайных инвесторов. Это подразумевало использование специализированного оборудования 24/7, крупных объемов капитала и решение технических вопросов. Все изменилось, когда крупные биржи, такие как Binance и Coinbase, представили однокнопочные функции `Заработай`, и когда децентрализованные пулы, такие как Lido и Rocket Pool, позволили мелким держателям участвовать. Сегодня некоторые платформы идут еще дальше, предлагая крипто-сберегательные счета, которые очень похожи на традиционные банковские продукты, с возможностью выбора между гибкими или фиксированными депозитами.

Сравнение моделей: доходность, гибкость и риск

Каждая из этих моделей имеет свои плюсы и минусы. Центральные платформы выигрывают в простоте, но часто ограничивают доступ к средствам и обычно платят более низкие доходы. Децентрализованные пулы, как правило, предлагают лучшие возвраты, хотя пользователи берут на себя дополнительные риски, связанные с уязвимостями кода и вопросами управления.

Для многих инвесторов гибкость важна так же, как и основная ставка доходности. Например, Binance’s Simple Earn позволяет людям выбирать между фиксированными сроками с более высокими выплатами или гибкими сроками с более легкими выводами. Nexo добавляет еще один нюанс, увеличивая доходность для клиентов, которые принимают выплаты в своем родном токене или соглашаются на более длительные блокировки. Оба дизайна указывают на одну и ту же напряженность: инвесторы хотят сильных возвратов, но не хотят терять доступ, когда рынки быстро меняются.

Как платформы адаптируются в сложных условиях рынка

Новые провайдеры уделили первостепенное внимание структуре и удобству использования, а не headline APYs. CoinDepo, основанная в 2021 году, является одним из примеров. Ее стратегия заключается в поддержке различных известных крипто- и стейблкоинов, одновременно предоставляя гибкие сроки выплат, такие как ежедневные, еженедельные или ежемесячные, вместо навязывания ставок. Отличительной чертой является интеграция стекинга с кредитными услугами, чтобы активы могли продолжать зарабатывать даже при наличии займов. Для инвесторов, привыкших выбирать между ростом и ликвидностью, это сочетание функций обозначает сдвиг в том, как создаются инструменты пассивного дохода.

Другие платформы экспериментируют параллельно. Некоторые, такие как Nexo, связывают более высокие доходы с стимуляторами своего родного токена. Другие, такие как Coinbase Earn, упрощают дело с опциями хранения, которые обменивают возвраты на удобство использования. Все эти модели преследуют одну и ту же цель — доход, который не зависит от каждого колебания цен.

Помимо стекинга: создание устойчивости на медвежьем рынке

Стекинг — это только одна часть головоломки пассивного дохода. Другие подходы — такие как yield farming, кредитование под обеспечение или производные продукты — также заставляют неработающие активы работать, каждый со своим собственным балансом рисков и вознаграждений. Yield farming иногда может приносить двузначные доходы, но эти доходы связаны с неопределенностью волатильных ликвидных пулов. Кредитование кажется более стабильным, однако его надежность зависит исключительно от того, сможет ли платформа оставаться платежеспособной.

Общая нить всех этих моделей — поиск дохода, который не колебался бы с каждым графиком цен. Для трейдеров, изможденных неделями падающего рынка, даже скромные, но предсказуемые выплаты могут стать решающим фактором между сохранением позиции и досрочной продажей.

Тем не менее, ни один из этих подходов не обходится без риска. Хакеры, неудачные хранители или неожиданные изменения в регулировании уже сокращали потоки доходов в прошлом. И стремление к эффектным двузначным APYs от малоизвестных токенов часто менее шанс, чем ловушка. Более стабильный путь вперед — это разнообразить ставки — смешайте стекинг стейблкоинов с более крупными, устоявшимися монетами и работайте только с платформами, с которыми вам было бы комфортно оставаться в трудные времена.

Что действительно важно

Медвежьи рынки изнуряют людей, но они также вознаграждают тех, кто остается деликатным. Инвесторы, которые выходят из этих условий невредимыми, обычно не те, кто пытается ухватить каждое восстановление — это те, кто строит портфели, которые могут продолжать генерировать некоторый денежный поток, независимо от того, что происходит на рынке. Будь то через биржи, DeFi пулы или гибридные модели стекинга-кредита, идея остается неизменной: держите деньги в работе, даже когда цены падают.

По мере приближения к 2025 году, дело не в том, чтобы гоняться за выигрышами. Речь идет о построении систем, которые выдерживают давление, удерживают активы производительными и оставляют вас в более сильной позиции, когда следующий подъем, наконец, приходит.

Запись `Как трейдеры зарабатывают деньги на криптовалюте даже на кровавом рынке?` была опубликована на BeInCrypto.