Як трейдери заробляють на криптовалюті під час падінь ринку?

Як трейдери заробляють гроші в криптовалюті навіть на падаючому ринку?

Навіть на падаючому ринку прибутки не зникають — вони змінюють власників. Справжнє питання полягає в тому, хто знає, як їх захопити.

Коли ціни зростають, майже всі відчувають себе переможцями. Успішне інвестування під час тренду може змусити навіть тимчасових інвесторів виглядати як досвідчені трейдери. Справжня перевірка приходить, коли ринок стає червоним. `Кривавий ринок` часто описується як час, коли всі втрачають — але це не зовсім так. Капітал не зникає; він переміщується. Трейдери, які ретельно планують, можуть все ще отримувати доходи, тоді як інші змушені миритися з втратами.

Для багатьох статичне стейкінг стало стратегією, якою можна скористатися для бездіяльних активів. Зобов’язуючи токени підтримувати операції блокчейна, інвестори отримують заплановані винагороди, які нагадують процентні виплати. Це не стирає гіркоти зниження, але створює надійний потік доходу, який може зменшити волатильність.

Стейкінг як стабільна основа

Якщо ви залишаєте гроші на ощадному рахунку, банк інвестує їх і виплачує вам відсотки натомість. Стейкінг є найближчим еквівалентом у криптовалютному світі. Зобов’язуючи монети, користувачі допомагають забезпечити безпеку мережі — і в обмін отримують нагороди. Управління такими виплатами варіюється, але привабливістю є постійність. Стабільний потік винагород зменшує негативні наслідки зниження цін і допомагає портфелям прогресувати, навіть помірно, коли ціни зупиняються.

На початку стейкінг не був побудований з урахуванням випадкових інвесторів. Це вимагало постійного використання спеціалізованого обладнання, значного капіталовкладення і технічних знань. Це змінилося, коли великі біржі, такі як Binance та Coinbase, впровадили функції `Заробити` з одним натисканням кнопки, а децентралізовані пули, такі як Lido та Rocket Pool, дозволили меншій кількості власників брати участь. Сьогодні деякі платформи йдуть ще далі, пропонуючи криптоощадні рахунки, які виглядають дуже схоже на традиційні банківські продукти, з можливістю вибору між гнучкими або терміновими вкладами.

Порівняння моделей: доходність, гнучкість і ризик

Кожна з цих моделей має свої переваги й недоліки. Централізовані платформи виграють за рахунок простоти, але часто обмежують доступ до коштів і зазвичай виплачують нижчі доходи. Децентралізовані пули зазвичай пропонують кращі доходи, хоча користувачі беруть на себе додаткові ризики, пов`язані з уразливістю коду та питаннями управління.

Для багатьох інвесторів гнучкість має таку ж важливість, як і ставка. Наприклад, Simple Earn від Binance дозволяє вибирати між фіксованими термінами з вищими виплатами або гнучкими термінами з легшими виведеннями. Nexo додає ще один аспект, підвищуючи доходи для клієнтів, які приймають виплати в його рідному токені або погоджуються на довші терміни блокування. Обидва дизайни вказують на однакове напруження: інвестори хочуть сильних доходів, але не хочуть втрачати доступ, коли ринки швидко змінюються.

Як платформи пристосовуються до складніших ринків

Нові постачальники переважно пріоритетизують структуру та зручність використання над заголовною доходністю. CoinDepo, заснована у 2021 році, є прикладом цього. Її стратегія полягає в підтримці різних відомих криптовалют і стейблкоїнів, при цьому пропонуючи гнучкі графіки виплат, такі як щоденні, щотижневі або щомісячні виплати, замість фіксованих показників. Відмітною особливістю є інтеграція стейкінгу з кредитними послугами, тож активи можуть продовжувати приносити доходи, навіть коли позичені. Для інвесторів, які звикли вибирати між зростанням і ліквідністю, ця комбінація функцій представляє зсув у тому, як проектуються інструменти пасивного доходу.

Інші платформи також експериментують паралельно. Деякі, такі як Nexo, пов`язують вищі доходи з інсентивами для свого рідного токена. Інші, як Coinbase Earn, спрощують речі з допомогою кастодіальних варіантів, які обмінюють доходи на зручність використання. Усі ці моделі мають спільну мету — отримання доходу, який не прив’язаний до кожного коливання ціни.

Поза стейкінгом: будування стійкості на падаючому ринку

Стейкінг — це лише одна частина головоломки пасивного доходу. Інші підходи — такі як доходне фермерство, забезпечене кредитування чи похідні продукти — також перетворюють бездіяльні активи на роботу, кожен з яких має свій баланс ризику та винагороди. Доходне фермерство іноді може приносити двозначні прибутки, але вони супроводжуються невизначеністю від волатильних ліквідних пулів. Кредитування виглядає більш стабільним, хоч його надійність цілком залежить від того, чи зможе платформа залишитися платоспроможною.

Спільною рисою всіх цих моделей є пошук доходу, який не коливається з кожною графікою цін. Для трейдерів, втомлених від тижнів падіння ринку, навіть помірні, але передбачувані виплати можуть стати різницею між утриманням своїх позицій і змушенням продавати занадто рано.

Однак жоден з цих підходів не є без ризику. Злами, невдалі кастодіали або раптові регуляторні зміни всі скорочували потоки доходу в минулому. І прагнення до яскравих двозначних ставок від маловідомих токенів часто є скоріше пасткою, ніж можливістю. Стійкіший спосіб просування — це розподіл ставок: змішувати стейкінг стейблкоїнів з більшими, усталеними монетами і працювати лише з платформами, з якими ви були б готові залишатися під час складних часів.

Що дійсно важливо

Падаючі ринки виснажують людей, але вони також винагороджують тих, хто залишається обережним. Інвестори, які виходять непошкодженими, зазвичай не є тими, хто намагається захопити кожен відскік — це ті, хто створює портфелі, які можуть продовжувати приносити грошові потоки незалежно від того, що відбувається на ринку. Чи то через біржі, DeFi-пули або гібридні моделі стейкінгу та кредитування, ідея залишається незмінною: тримати гроші в роботі, навіть коли ціни не зростають.

З наближенням 2025 року мова йде не про те, щоб переслідувати великий прибуток. Це про створення систем, які витримують тиск, забезпечують продуктивність активів і залишають вас у кращій позиції, коли наступний підйом нарешті настане.

Цей пост `Як трейдери заробляють гроші в криптовалюті навіть на падаючому ринку?` вперше з’явився на BeInCrypto.