Мошенничества с пожилыми людьми: Генпрокуратура подает иск против оператора биткоин-банкоматов Athena Bitcoin

Оператор биткоин-банкоматов Athena Bitcoin зарабатывает на мошенничествах с пожилыми людьми, утверждает генеральный прокурор Вашингтона, округ Колумбия. Генеральный прокурор Брайан Л. Швальб в понедельник объявил о подаче иска против Athena Bitcoin, Inc., обвинив оператора биткоин-банкоматов в систематическом игнорировании мошенничеств, нацеленных на пожилых жителей, и в нераскрытии чрезмерных сборов.

Компания, которая управляет 4 100 биткоин-банкоматами в пяти странах, была обвинена по двум пунктам в нарушении Закона о процедурах защиты потребителей через обманные и несправедливые торговые практики. Athena также обвиняется в финансовой эксплуатации уязвимых граждан и пожилых людей.

Акции Athena, которые торгуются на внебиржевом рынке, выросли на 8,5% до $0,02 в понедельник, согласно данным Yahoo Finance. Рыночная цена акций компании упала на 83% с начала года.

Bitcoin-банкоматы позволяют клиентам обменивать наличные на криптовалюту, и они часто используются мошенниками как способ получения выплат от жертв из-за необратимого характера крипто-транзакций. Цели мошенников часто знают мало о том, как работает криптовалюта.

В первые пять месяцев работы в столице страны 93% средств, внесенных в киоски Athena, стали «результатом откровенного мошенничества», согласно 30-страничной жалобе. В 2023 году американцы сообщили о $189 миллионах убытков от мошенничеств с биткоин-банкоматами в ФБР.

Некоторые криптобиржи взимают с пользователей до 3% комиссии за покупку биткоина, но иск Швальба утверждает, что клиенты в округе Колумбия были обязаны платить сборы до 26%, «не раскрывая эти сборы потребителю».

«Наценка Athena скрыта внутри цены, включающей сборы, которую Athena вводящее в заблуждение отображает как «курс обмена», — говорится в иске, в котором отмечается, что сбор не упоминается на сайте Athena.

В одном случае с жертвы, как предполагается, взяли оплату так, как будто биткоин торговался по $80,300 за единицу, в то время как актив фактически менялся на уровне около $60,000. Это означало, что мошенник вышел с около $7,500 с транзакции клиента, в то время как Athena оставил себе $2,500 в виде сборов.

Квитанции от машин Athena также не разбивались по пунктам, оставляя «потребителей без четкого понимания невыносимой наценки, которая была с них взята». Прокурор определил, что сбор, который взимает Athena, фактически увеличивается в зависимости от размера заказа клиента.

Несмотря на то, что Athena взимала сборы с клиентов, она якобы сообщала им, что возвраты не доступны. Если один был предложен, то он якобы ограничивался суммой в $7,500 — и от клиентов требуется подписать конфиденциальное освобождение, которое освобождает Athena от будущей юридической ответственности.

Иск Швальба отразил напряженность между операторами биткоин-банкоматов, такими как Bitcoin Depot, и местными правоохранительными органами. В некоторых случаях власти прибегали к грубой силе, чтобы вернуть средства жертв из киосков, но суды определяли, что компания имеет право сохранить наличные.

В двух случаях, рассмотренных Верховным судом Айовы в этом году, судьи ссылались на яркие предупреждения о мошенничестве на киосках Bitcoin Depot. Они также указали на раздел в условиях и положениях компании, где клиенты должны подтвердить, что они владеют кошельком, получающим биткоин.

Athena требует от клиентов выбрать аналогичные пункты. Но Швальб утверждает, что язык, представленный на киосках Athena, не имеет значения, особенно когда мошенники держат жертв на телефоне и говорят им игнорировать это.

«Пожилые жертвы мошенничества, стоящие ввергнутыми в ужас на автозаправочных станциях, с карманами, набитыми неудобными суммами наличных, не понимают, что значит «сгенерировать» криптовалютный кошелек или иметь свой «личный биткоин-кошелек», — утверждается в иске.

«Быстрые подсказки, многословные предупреждения и длинные, сложные юридические оговорки, которые Athena использует на своих БТМ, усугубляют путаницу и давление, которое создают мошенники для своих жертв», — продолжается иск.

Сенатор США Дик Дурбин (Дем.-ИЛ) призвал операторов биткоин-банкоматов навести порядок в незаконной деятельности против пожилых людей в прошлом году, наряду с другими прогрессивными законодателями. В то же время некоторые консерваторы предложили разместить их в федеральных зданиях для повышения осведомленности.