Позов проти Athena Bitcoin: звинувачення в шахрайстві та несправедливих комісіях для літніх людей

Адвокат Генеральної прокуратури Вашингтона Брайан Л. Швальб у понеділок оголосив про подання позову проти компанії Athena Bitcoin, Inc., звинувачуючи оператора Bitcoin-АТМ у постійному ігноруванні шахрайств, спрямованих на літніх людей, та невиконанні вимог щодо розкриття надмірних зборів.

Компанія, яка експлуатує 4,100 Bitcoin-АТМ у п`яти країнах, була звинувачена у двох порушеннях Закону про захист споживачів через обманні та несправедливі торгові практики. Також Athena звинуватили у фінансовій експлуатації вразливих дорослих та літніх людей.

Акції Athena, які торгуються на позабіржовому ринку, зросли на 8,5% до $0,02 в понеділок, згідно з даними Yahoo Finance. Ціна акцій компанії впала на 83% з початку року.

Bitcoin-АТМ дозволяють клієнтам обмінювати готівку на криптовалюту і часто використовуються шахраями як спосіб отримання виплат від жертв через незворотний характер криптографічних транзакцій. Їхні цілі зазвичай мало знають про те, як працюють криптовалюти.

Згідно з 30-сторінковою скаргою, в перші п`ять місяців роботи в столиці країни 93% коштів, внесених у кіоски Athena, були `результатом відвертого шахрайства`. У 2023 році американці повідомили про втрати в розмірі 189 мільйонів доларів від шахрайств, пов`язаних з Bitcoin-АТМ, до ФБР.

Деякі криптобіржі стягують з користувачів до 3% комісії за купівлю Bitcoin, але позов Швальба стверджує, що клієнти в Вашингтоні стягували комісії до 26%, `не розкриваючи ці збори споживачу`.

“Накрутка Athena прихована в ціні, що включає комісії, яку Athena оманливо показує як ‘обмінний курс’,” – стверджує позов, зазначаючи, що комісія не згадується на веб-сайті Athena.

В одному випадку жертва нібито була обCharged як якщо б Bitcoin торгувався за $80,300 за Bitcoin, коли актив обертався за близько $60,000. Це означало, що шахрай отримав близько $7,500 з транзакції клієнта, в той час як Athena заробила $2,500 в комісіях.

Чеки з машин Athena додатково не деталізують збори, нібито залишаючи “споживачів без чіткого уявлення про надмірну націнку, яку вони сплатили”. Прокурор вважав, що комісія, яку стягує Athena, насправді зростає, нібито, у залежності від обсягу замовлення клієнта.

Хоча Athena стягувала комісії з клієнтів, нібито говорила, що повернення не доступні. Якщо таке і було запропоновано, воно, нібито, обмежувалося $7,500 — і клієнти повинні підписати конфіденційний реліз, що звільняє Athena від майбутньої юридичної відповідальності.

Позов Швальба відображає напруженість між операторами Bitcoin-АТМ, такими як Bitcoin Depot, і місцевими органами влади. Влада вимушена була вдаватися до фізичних засобів у деяких випадках, щоб повернути кошти жертв з кіосків, тільки для того, щоб суди вирішили, що компанія має право зберігати ці гроші.

У двох справах, що розглядалися Верховним судом штату Айова цього року, судді посилалися на помітні попередження про шахрайства на кіосках Bitcoin Depot. Вони також звернули увагу на розділ в умовах та положеннях компанії, де клієнти повинні підтвердити, що вони є власниками гаманця, що отримує Bitcoin.

Athena вимагає, щоб клієнти також відзначали схожі параметри. Але Швальб стверджує, що мова, яка відображається на кіосках Athena, не має значення, тим більше, коли шахраї тримають жертв на телефонному зв`язку та кажуть їм ігнорувати це.

“Літні жертви шахрайства, стоячи в страху на автозаправках, з кишенями, набитими незручними сумами готівки, не розуміють, що означає ‘згенерувати’ криптовалютний гаманець або мати свій ‘особистий Bitcoin-гаманець’,” — аргументує позов.

“Швидкі запрошення, багатослівні попередження та довгі, складні юридичні відмови, які Athena використовує на своїх BTMs, погіршують плутанину та тиск, які шахраї створюють для своїх жертв,” — продовжує позов.

Сенатор США Дік Дурбін (D-IL) минулого року закликав операторів Bitcoin-АТМ вплинути на незаконну діяльність проти літніх людей, серед інших прогресивних законодавців. Тим часом деякі консерватори запропонували розміщувати їх у федеральних будівлях для сприяння освіті.