Банкоматы Bitcoin: Мошенничество и старшее поколение под угрозой

Четверг: новости о банкоматах, логика отцов и зомби-токены

“Создания ползают в поисках крови / Чтобы терроризировать ваш район”

Криптовалюта остается лучшими деньгами для кражи

Когда Bitcoin Depot вышел на биржу через SPAC в 2023 году, инвесторы удивлялись его способности взимать до 25% за использование своих банкоматов.

Теперь мы знаем, почему: банкоматы Bitcoin — это машины для мошенничества с пожилыми людьми.

Недавнее уведомление FinCEN подробно описывает, как “конвертируемые виртуальные крипто-киоски” (CVC) способствуют преступности, предоставляя мошенникам быстрый способ обналичивания.

“Скорость и трудности с отменой транзакций CVC делают их привлекательным средством оплаты для мошенников,” — сообщается в отчете. “Это обычно отличает их от традиционных банковских переводов, где платеж может оставаться в ожидании один-два дня перед завершением.”

Двухдневные банковские переводы кажутся устаревшей технологией, но они также являются полезным сдерживающим фактором для мошенников, которые хотят получить свои деньги мгновенно и безвозвратно.

Риск того, что сотрудник банка заблокирует или отменит перевод, настолько высок, что мошенники идут на то, чтобы убедить своих жертв снять деньги со своего счета, найти банкомат и конвертировать наличные в криптовалюту.

Обычно это пожилые люди: “Более двух из трех долларов, которые были потеряны из-за мошенничества с CVC, потеряли пожилые люди.”

Люди любят говорить, что криптовалюту сложно украсть, потому что блокчейны прозрачны, но крипто-банкоматы предоставляют яркий контрпример: преступники конвертируют фиат в криптовалюту, потому что это единственный способ украсть деньги.

В теории прозрачные блокчейны должны быть плохи для преступности, но выявленный предпочтение доказывает обратное. Мгновенные, необратимые платежи так полезны для преступников, что они готовы платить сборы за банкоматы до 25%, чтобы перенести свои украденные деньги на цепочку.

Их деньги находятся в безопасности там, даже не считая риска изменения цены: “Мошенники также часто быстро обменяют доходы от мошенничества на стейблкоин,” — сообщает FinCEN.

К счастью, многие штаты начали регулировать крипто-банкоматы, делая их менее полезными для мошенников.

Но предпочтение, выявленное преступниками, которые платят 25% за их использование, остается поучительным.

Логика крипто-отцов

Финансовый историк Брендан Грили напоминает нам, что “в долгосрочной перспективе нельзя заставить людей использовать дефляционную валюту; они или придумывают местный обходной путь, или восстают.”

Основной принцип криптовалюты заключается в том, что фиатная валюта инфляционная, и люди должны иметь возможность отказаться от нее.

Грили рассматривает криптовалюту как “финансы так, будто прошлого никогда не было.”

Он не имеет в виду это как комплимент, но это, к счастью, моя любимая черта криптовалюты — возможность переосмыслить финансы с нуля.

Однако одно, что не нужно переосмысливать, это твердые деньги.

Грили говорит, что его часто достают “крипто-отцы”, которые заработали деньги на биткойне и поэтому считают, что твердые деньги — хорошая форма валюты: “Для них идею можно протестировать ставкой. Если она оправдывает себя, они были правы.”

По этой логике твердые деньги хороши, потому что биткойн — это твердые деньги и цена биткойна выросла.

Но твердые деньги, объясняет Грили, всегда приносили выгоду лишь пре-модерным торговцам, которые торговали через океаны, и кредиторам, собирающим долги. “Для всех остальных твердые дефляционные стандарты были гнетущим наказанием.”

Уильям Дженнингс Брайан обвинительно называл золотой стандарт “венцом терний” и “крестом золота”, потому что твердые деньги благоприятствуют кредиторам над должниками и богатым над бедными.

Это не обвинение в адрес биткойна — биткойн — это необходимый способ для людей добровольно отказаться от фиата.

Но это нелогичный скачок тогда предположить, что твердые деньги должны заменить фиатную валюту.

Грили признает, что если бы он был азартным игроком, то купил бы биткойн.

Но его сосредоточение полностью другое: “Как американский ученый, который беспокоится о дефляции… все, чего я хочу — это чтобы биткойн держался подальше от доллара.”

Я понимаю логику: я американский автор новостей и временный азартный игрок, который купил биткойн, потому что я беспокоюсь о инфляции.

Но и я тоже хочу, чтобы он держался подальше от доллара — потому что единственное, что хуже инфляции — это дефляция.

Фиат остается худшей формой валюты, кроме всех остальных.

Обратная логика инвестирования в DAT

Crypto.com инвестирует в компанию цифровых активов, которая будет покупать токены, выпущенные Crypto.com.

Это создает некоторые необычные стимулы.

Инвесторы обычно хотят купить актив как можно дешевле, но Крис Марзалак, CEO Crypto.com, похоже, действует противоположным образом — его публичный энтузиазм по поводу его нового DAT, основанного с Trump Media Group, предполагает, что он пытается заплатить как можно больше за токены CRO, которые DAT планирует купить.

CRO — это родной токен Cronos, номинально децентрализованной блокчейн-сети, которая остается под контролем его разработчика, Crypto.com.

В дополнение к уже выделенным 200 миллионам долларов, “компания также получит доступ к дальнейшей кредитной линии в 5 миллиардов долларов от Yorkville, чтобы, да, вы угадали, приобрести еще больше CRO.”

Сказать всем, сколько вы собираетесь купить чего-то до того, как сможете это купить, — это нетрадиционная инвестиционная стратегия, которая, похоже, больше выгодна активу (CRO, частично принадлежащему Crypto.com), чем покупателю актива (CRO DAT, также частично принадлежащему Crypto.com).

Это также выглядит как молчаливое признание того, что Марзалак понимает, что он играет в игру глупца.

Несмотря на интеграцию с Crypto.com, блокчейн Cronos не получил большого распространения: цепочка собрала всего 58 000 долларов в комиссиях за прошлый месяц.

Это, похоже, дает CRO очень небольшую ценность, так что имеет смысл, чтобы Марзалак сосредоточился на том, чтобы что-то сделать с его ценой: “Миссия CRO стратегии Trump Media Group,” — объяснил он в X, — это повысить акционерную стоимость, максимизируя ЭФФЕКТ КРУГОВОРОТА: больше средств, собранных, больше CRO куплено, цены повышаются, что позволяет собрать больше средств и купить больше CRO.”

Думаю, это далее объясняет его стратегию инвестирования, основанную на том, чтобы платить сколько угодно: когда цена — это единственный источник стоимости актива, чем больше вы платите за него, тем лучше.

Похоже, это его план.

Финансирование SPAC, отмечает Марзалак, “приведет к БЕЗПРЕЦЕДЕНТНОМУ количеству ПОРОШКА для любой компании цифровых активов, превышающему общую рыночную капитализацию $CRO на момент объявления.”

Умно!

Обещать потратить больше на актив, чем его общая рыночная капитализация, — это верный способ заставить цену актива расти.

CRO на самом деле удвоился на этой неделе, так что миссия выполнена, я думаю.

Однако еще более выдающейся является полная размытая оценка CRO (FDV), которая теперь достигла 31 миллиарда долларов — 43,000x его аннулированной выручки!

Кроме удвоения на этой неделе, FDV CRO недавно утроился, когда Crypto.com решил повторно выпустить 70 миллиардов токенов CRO, которые были “сожжены” в 2021 году.

Проекты обычно сжигают токены, отправляя их на адрес, из которого они не могут быть извлечены, тем самым постоянно уменьшая максимальное предложение токена.

Однако Cronos, похоже, является волшебным местом, где умершие токены могут восстать из могилы.

Держатели токенов были вполне недовольны тем, что их инвестиции были размножены на 70%.