Демократы Висконсина предлагают строгий контроль над криптокиосками из-за роста мошенничества на 247 миллионов долларов

Демократы Висконсина подали законопроект в Сенат для контроля над криптокиосковыми терминалами. Законодатели Висконсина уже вторично пытаются навести порядок в этой сфере за две недели, в ответ на общий рост мошенничества, которое, по их словам, обошлось жертвам почти в 247 миллионов долларов в прошлом году.

Законопроект Сената номер 386 был подан в понедельник сенатором Келдой Ройс вместе с шестью коллегами и отражает законопроект номер 384, представленный в прошлом месяце представителем Райаном Споудом и десятью соавторами.

Эти шаги указывают на срочность со стороны демократов в контроле за терминалами цифровой валюты, разбросанными по автозаправочным станциям и продуктовым магазинам по всему штату.

Оба законопроекта поступили на фоне срочного предупреждения от Сети управления финансовыми преступлениями Министерства финансов, документирующего 99%-ное увеличение жалоб на мошенничество с криптокиосками в течение 2024 года, с сообщенными потерями жертв, которые выросли на 31% до почти 247 миллионов долларов.

Эти меры заставят операторов терминалов войти в систему лицензирования передатчиков денежных средств Висконсина и установят защиту потребителей, включая обязательные предупреждения о мошенничестве, протоколы проверки личности и ограничения на расходы.

Висконсин располагает 582 криптографическими банкоматами среди 31,439 работающих по всей стране, согласно данным Coin ATM Radar.

Оба законопроекта разделяют одну и ту же нормативную базу и требования, оба направлены в Комитет по финансовым учреждениям.

Суточные лимиты обмена ограничены 1000 долларов на клиента, одновременно снижая сборы операторов до `$5 или 3% от суммы транзакции`.

Каждый аппарат также должен наглядно демонстрировать предупреждения о том, что `ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О МОШЕННИЧЕСТВЕ! Преступники стремятся обмануть клиентов виртуальной валюты, выдавая себя за близких, государственных чиновников, сотрудников правоохранительных органов или благотворительных организаций`.

`Хотя крипто-банкоматы были разработаны как естественное продолжение экосистемы криптовалют, обеспечивая удобные покупки через физические киоски, отсутствие надежных процедур KYC сделало их уязвимыми для отмывания денег и незаконной деятельности`, - заявил Арджун Вийяд, основатель криптобиржи Giottus, в интервью Decrypt.

Законопроекты обязывают собирать полные данные личности, включая имена, даты рождения, адреса, номера телефонов и удостоверение личности, выданное государством, перед любой первой транзакцией.

`Хотя это может ограничить сделки с высокой стоимостью и снизить анонимность, это создает доверие общества, прокладывая путь для более безопасного и надежного принятия цифровой валюты в повседневных транзакциях`, - сказал Дилееп Кумар Х. В., директор Digital South Trust, в интервью Decrypt.

Предложения также включают обязательные политики возврата для жертв мошенничества, которые оповестят власти в течение 30 дней, что касается проблем потерь криптовалюты среди пожилых людей.

Действия Висконсина следуют за аналогичными репрессиями на международном уровне, при этом Австралия внедрила лимиты на транзакции, а Новая Зеландия готовится к полному запрету.

В США городская рада Спокана в Вашингтоне проголосовала за полную ликвидацию криптокаисков после федеральных расследований, касающихся миллиардов потерь от мошенничества.

Оба законопроекта Висконсина теперь ожидают рассмотрения в комитете в своих соответствующих палатах, при этом требования к идентификации клиентов вступят в силу через 60 дней после принятия, если они будут одобрены.