Вісконсин обмежує криптовалютні кіоски: нові заходи для захисту споживачів у відповідь на шахрайство

Демократи штату Вісконсин подали свій другий законодавчий проект за два тижні, щоб обмежити криптовалютні кіоски, у відповідь на національний сплеск шахрайства, яке, за їхніми словами, завдало жертвам збитків на майже 247 мільйонів доларів минулого року.

Законопроект Сенату 386, поданий у понеділок сенатором Келдою Ройс разом з шістьма колегами, є аналогом законопроекту 384, представленого минулого місяця представником Райаном Споудом (Демократ від Вісконсину) і десятьма спонсорами.

Ці дії свідчать про терміновість з боку демократів контролювати термінали для цифрових валют, розміщені по всіх заправках і продуктових магазинах штату.

Обидва законопроекти з`являються в той момент, коли Фінансовий контрольний центр Міністерства фінансів випустив термінове повідомлення, що задокументувало 99% зростання скарг на шахрайство, пов`язане з криптовалютними кіосками, протягом 2024 року, з reported жертвами втрат на 31% до майже 247 мільйонів доларів.

Ці заходи змусять операторів терміналів потрапити в ліцензійну систему грошових передавачів штату Вісконсин, встановлюючи захист прав споживачів, включаючи обов`язкові попередження про шахрайство, протоколи перевірки особистості та обмеження витрат.

За даними Coin ATM Radar, у Вісконсині розташовані 582 Bitcoin-банкомати серед 31,439, які діють по всій країні.

Обидва законопроекти мають одну й ту ж регуляторну структуру і вимоги, обидва направлені в Комітет з фінансових установ.

Щоденні обмеження на обмін встановлено на рівні 1000 доларів на кожного клієнта, також обмежуючи комісії операторів до «5 доларів або 3 відсотків від суми транзакції».

Кожен апарат також повинен яскраво відображати попередження, що «ОРУЖНЯ СИГНАЛ! Злочинці прагнуть обдурити клієнтів віртуальної валюти шляхом видавання за близьких, державних службовців, співробітників правоохоронних органів або благодійні організації», згідно з законопроектом.

«Хоча криптовалютні банкомати були розроблені як природне продовження криптоекосистеми, що дозволяє зручні покупки через фізичні кіоски, відсутність міцних протоколів KYC зробила їх вразливими до відмивання грошей та незаконних діяльностей», - зазначив Арджун Віджай, засновник криптовалютної біржі Giottus, у розмові з Decrypt.

Законопроекти передбачають комплексний збір особистих даних, включаючи імена, дати народження, адреси, номери телефонів та посвідчення особи, видані державою, перед будь-якою першою транзакцією.

«Хоча це може обмежити угоди з високими сумами та зменшити анонімність, це створює довіру в суспільстві, прокладаючи шлях для безпечнішого та надійнішого прийняття цифрових валют у повсякденних транзакціях», - повідомив Діліп Кумар H V, директор Digital South Trust, у розмові з Decrypt.

Пропозиції також включають обов`язкові політики повернення коштів для жертв шахрайства, які сповіщають владу протягом 30 днів, вирішуючи проблеми втрат криптовалюти серед літніх людей.

Дії Вісконсину слідують за схожими обмеженнями на міжнародному рівні, коли Австралія запровадила обмеження на транзакції, а Нова Зеландія готує повні заборони.

У США міська рада Спокена в штаті Вашингтон проголосувала за повне скасування криптовалютних кіосків після федеральних розслідувань шахрайства, пов`язаного з мільярдними збитками.

Обидва законопроекти Вісконсину тепер чекають на розгляд у комітеті в їхніх відповідних палатах, при цьому вимоги до ідентифікації клієнтів вступлять в силу через 60 днів після ухвалення, якщо будуть схвалені.