Paxos оштрафован на 26,5 млн долларов за нарушения в соблюдении норм на фоне партнерства с Binance

Регулятор финансового рынка Нью-Йорка наложил штраф в размере 26,5 миллионов долларов на компанию Paxos, которая занимается выпуском стейблкоинов и базируется в Нью-Йорке, за «системные недостатки» в ее программах соблюдения норм и противодействия отмыванию денег. Штраф наложен в связи с предыдущим партнерством с глобальной криптобиржей Binance.

Кроме штрафа, Paxos согласилась потратить еще 22 миллиона долларов на улучшение своей программы соблюдения норм, чтобы привести ее в соответствие со стандартами Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS).

«Департамент финансовых услуг является лидером в регулировании индустрии виртуальных валют, защищая потребителей и рынки через проверки, надзор и, если необходимо, принудительное исполнение», - заявила суперинтендант NYDFS Адриен Харрис в пресс-релизе. «Регулируемые организации должны поддерживать надлежащие рамки управления рисками, которые соответствуют их бизнес-рискам, включая отношения с бизнес-партнерами и третьими лицами. Департамент продолжает предпринимать значительные шаги для обеспечения ответственности, что, в свою очередь, защищает потребителей и сохраняет целостность финансовой системы».

Недостатки соблюдения норм, выявленные NYDFS, были в значительной степени связаны с временным партнерством Paxos с Binance, крупнейшей криптобиржей в мире. Компании объединились в 2019 году для выпуска стейблкоина BUSD, привязанного к доллару. Взаимоотношения с Binance в конечном итоге привели Paxos к проблемам: в 2023 году NYDFS начало расследование в отношении выпуска BUSD компанией Paxos, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) направила Paxos уведомление о намерении подать в суд, а в конечном итоге Paxos приняла решение прекратить выпуск BUSD по приказу NYDFS.

Объявленный в четверг штраф связан с первоначальным расследованием NYDFS. Согласно пресс-релизу NYDFS, расследование показало, что у Paxos не было соответствующих контролей для эффективного мониторинга незаконной деятельности, происходящей через Binance. И когда незаконная деятельность была выявлена, регулятор указал, что компания «не смогла довести до сведения руководства и членов совета директоров Paxos информацию о потенциальных проблемах».

Помимо вопросов соблюдения норм, связанных с Binance, NYDFS также сообщило, что расследование в отношении Paxos выявило другие недостатки в ее программе соблюдения норм, включая «недостаточно продвинутую» систему «Знай своего клиента» (KYC), которая позволила незаконным участникам открыть несколько счетов и оставаться незамеченными, а также «неэффективную» систему мониторинга транзакций, которая препятствовала Paxos в «выявлении очевидных паттернов отмывания денег».

Представитель Paxos описал розыскные недостатки, идентифицированные NYDFS, как «исторические проблемы, которые были выявлены более двух с половиной лет назад и с тех пор полностью устранены». Проблемы, добавил представитель, «не оказали влияния на счета клиентов, и не было никакого ущерба для потребителей».

«Это завершает данное дело, и мы рады оставить его позади», - сказал представитель. «Нет новых претензий к Paxos относительно ее отношений с Binance или выпуска BUSD, и другие стейблкоины Paxos работают по аналогичным моделям с другими партнерами и не сталкивались с какими-либо регуляторными проблемами».