Paxos штрафували на $26,5 мільйонів за недоліки у дотриманні вимог та проблеми з Binance

Регулятор фінансового сектору Нью-Йорка (NYDFS) наклав штраф у розмірі $26,5 мільйонів на компанію Paxos, видавця стейблкоіна, за `системні недоліки` у її програмах дотримання вимог і боротьби з відмиванням грошей, що включає минуле партнерство з глобальною криптовалютною біржею Binance, згідно з повідомленням, опублікованим у четвер.

Окрім штрафу, Paxos погодилася витратити ще $22 мільйони на покращення своєї програми дотримання вимог, щоб відповідати стандартам NYDFS.

“Департамент фінансових послуг очолив націю у регулюванні індустрії віртуальних валют, захищаючи споживачів та ринки через перевірки, нагляд та, коли це необхідно, виконання вимог,” - сказала комісар NYDFS Адрієн Гарріс у прес-релізі.“Регульовані суб`єкти повинні підтримувати відповідні системи управління ризиками, які відповідають бізнес-ризикам, що включає стосунки з бізнес-партнерами та третьосторонніми постачальниками. Департамент продовжує активно вжити значних заходів для забезпечення відповідальності, тим самим захищаючи споживачів і зберігаючи цілісність фінансової системи.”

Недоліки у дотриманні вимог, виявлені NYDFS, були переважно пов`язані з колишнім партнерством Paxos з Binance, найбільшою криптовалютною біржею у світі. Обидві компанії почали співпрацю в 2019 році, щоб випустити стейблкоін BUSD, прив`язаний до долара США. Це партнерство зрештою призвело до проблем для Paxos: у 2023 році NYDFS розпочала розслідування щодо видання BUSD, Комісія з цінних паперів та фондового ринку США (SEC) надіслала Paxos повідомлення Wells, інформуючи компанію про намір подати позов (через рік SEC вирішила зняти вимогу), а Paxos врешті-решт вирішила припинити випуск BUSD на вимогу NYDFS.

Штраф, оголошений у четвер, пов`язаний з початковим розслідуванням NYDFS. Згідно з прес-релізом NYDFS, розслідування виявило, що Paxos не мала відповідних контролів для ефективного моніторингу незаконної діяльності, що відбувалася через Binance. І коли незаконна діяльність була виявлена, регулятор зазначив, що компанія “не підвищила рівень повідомлення про сигнали тривоги” до керівництва Paxos.

Окрім проблем з дотриманням вимог, пов`язаних з Binance, NYDFS заявила, що розслідування Paxos виявило й інші недоліки у її програмі дотримання, включаючи “нескладну” програму Know Your Customer (KYC), яка дозволяла незаконним особам відкривати кілька рахунків і залишатися непоміченими, та “недостатню” систему моніторингу транзакцій, яка заважала Paxos “виявляти очевидні паттерни відмивання грошей.”

Представник Paxos охарактеризував виявлені недоліки у дотриманні вимог як “історичні проблеми, які були виявлені понад два з половиною роки тому і з того часу були повністю усунені.” Представник додав, що “проблеми не вплинули на рахунки клієнтів і не призвели до шкоди споживачам.”

“Це означає вирішення цього питання, і ми раді, що можемо залишити його позаду,” - сказав представник.“Немає нових претензій щодо стосунків Paxos з Binance чи випуску BUSD, а інші стейблкоіни Paxos працюють за подібними моделями з іншими партнерами і не стикалися з жодними регуляторними проблемами.”