VelaFi: инновации в международной финансовой инфраструктуре для успешных трансакций между странами

Хорхе Лопес, директор по развитию бизнеса компании VelaFi, делится мнением о вызовах финансовой инфраструктуры.

В мире, где цифровая трансформация и мировая финансовая реформа происходят с каждой минутой, VelaFi появляется как платформа нового поколения, предлагающая соответствующие, безопасные и масштабируемые решения для трансакций между странами для предприятий. Созданная Galactic Holdings — финтех-группой с глубокими корнями в Латинской Америке — VelaFi основывается на многолетнем операционном опыте своего предшественника, TruBit Business. Имея более 500 институциональных клиентов и стратегические партнерства с ключевыми игроками, такими как Circle, VelaFi переопределяет, как бизнесу преодолевать регуляторные сложности, волатильность валют и неэффективность движения капитала на развивающихся рынках.

На переднем плане международной экспансии VelaFi стоит Хорхе Лопес, директор по развитию бизнеса платформы. Обладая четким пониманием потребностей предприятий и страстью к созданию финансовой инфраструктуры, устойчивой к будущим изменениям, Хорхе играет критическую роль в формировании стратегических альянсов и направлении роста VelaFi по Латинской Америке, Азии и за ее пределами.

Какие инфраструктурные проблемы вы испытывали в области трансакций между странами, соблюдения норм или казначейских операций до VelaFi?

До появления VelaFi мы сталкивались с фрагментированной инфраструктурой в Латинской Америке. Трансакции между странами были медленными, дорогими и непрозрачными, особенно при управлении ликвидностью в различных валютах и юрисдикциях. Соблюдение норм также было значительным препятствием. Каждый рынок имеет свои особенности регулирования, и традиционные поставщики часто не имели гибкости для адаптации в реальном времени. Казначейским операциям не хватало интероперабельности, с ограниченной видимостью в реальном времени по остаткам и сверкам. Нам нужна была инфраструктура, которая была бы не только безопасной и соответствующей требованиям, но и созданной с учетом операционной сложности региона.

Как ваша команда оценила VelaFi по сравнению с другими поставщиками? Каковы были решающие факторы: зрелость технологий, глубина API, готовность к соблюдению норм, географическое покрытие?

Мы оценивали VelaFi по нескольким критериям: надежность API, скорость интеграции, соответствие нормам и операционная масштабируемость. То, что отличало VelaFi, — это модульная архитектура, созданная для финансовых учреждений, таких как наше, с четко документированными конечными точками, песочницами и мощной поддержкой. Платформа была ориентирована на соблюдение норм, предлагая реальное время управления рисками и отчетности в рамках местных юрисдикций. Географическое покрытие VelaFi в Латинской Америке, в сочетании с ее глобальной экспансией, также придало нам уверенности в ее долгосрочной стратегии и способности масштабироваться вместе с нашими операциями.

Расскажите о вашем процессе внедрения: сколько времени заняла интеграция, к каким местным системам вы подключились и как вы тестировали рабочие процессы соблюдения норм?

Интеграция была завершена менее чем за месяц благодаря отсутствию трения при onboarding и инструментарию API VelaFi. Мы подключились к нашим внутренним ERP и казначейским системам, с особым вниманием к управлению валютным курсом и сверке в реальном времени среди счетов в Аргентине, Бразилии и Мексике. Рабочие процессы соблюдения норм тестировались с использованием заранее определённых сценариев риска и триггеров аудита. Платформа VelaFi позволила нам запускать симуляции, генерировать автоматические отчеты о соблюдении норм и адаптировать наш механизм правил без инженерных узких мест.

Можете ли вы количественно оценить воздействие на данный момент: сэкономленное время на сверке, эффективность затрат, точность соблюдения норм или смягчение рисков?

Безусловно. Процессы сверки, которые ранее занимали несколько часов, теперь выполняются почти в реальном времени. Мы сократили операционные расходы более чем на 30%, особенно в области отчетности, связанной с соблюдением норм. Возможно, самое важное, что наш риск-менеджмент улучшился: теперь у нас есть большая отслеживаемость транзакций и более быстрое разрешение оповещений, что приводит к меньшему количеству регуляторных вопросов и большему доверию клиентов. Стейблкоины также значительно снизили наши валютные издержки, особенно на высоковолатильных рынках, таких как Аргентина или Колумбия.

Воспользовались ли вы региональной аналитикой или инструментами локализации (например, специальными конечными точками API или обновлениями в области регулирования), которые предоставляет VelaFi?

Да, и это стало одним из самых ценных аспектов платформы. VelaFi была создана с пониманием того, что работа в Латинской Америке требует гораздо большего, чем просто перевод продукта, это требует глубокой региональной адаптации.

Мы извлекли большую пользу из их локализованных конечных точек API для крупных рынков, что упрощает интеграцию с банковскими системами и платёжными системами, специфичными для региона. Их команда также предоставляет обновления в реальном времени по регуляторным и валютным динамикам, особенно в таких нестабильных условиях, как Аргентина, где изменения могут происходить за одну ночь.

Этот тип контекстной аналитики, от форматирования транзакций до налоговой логики, помогает нам опережать требования по соблюдению норм и избегать операционных сбоев. Когда дело касается трансакций между странами в Латинской Америке, знание местного законодательства и технических аспектов не является опциональным, это обязательное условие.

Исходя из вашего опыта, каково ваше видение современной финансовой инфраструктуры? Как платформы вроде VelaFi могут улучшиться, например, с помощью встроенной аналитики, предсказательных уведомлений или управляемых искусственным интеллектом систем контроля рисков?

Будущее финансовой инфраструктуры в Латинской Америке — это интеллектуальная, модульная и глубоко интегрированная в бизнес-операции система. Платформы, такие как VelaFi, уже решают основные проблемы в области казначейства, соблюдения норм и платёжных операций, но есть место для роста. Встроенная аналитика и инструменты принятия решений в реальном времени будут жизненно важны, особенно для финансовых директоров, управляющих многорыночными операциями. Управление рисками с помощью искусственного интеллекта, динамическое определение лимитов и автоматизированные регуляторные отчеты перейдут из разряда необязательных в категорию обязательных. VelaFi движется в правильном направлении, и наш цикл обратной связи является частью того, чтобы сделать эту инфраструктуру smarter каждый день.