Coinbase обвинила FDIC в блокировке раскрытия информации о Chokepoint 2.0 и препятствовании доступу к банковским услугам для крипто-компаний

FDIC по-прежнему пытается «затянуть» документы по дебанкингу криптовалюты, заявляет главный юрист Coinbase. Федеральная корпорация страхования вкладов преднамеренно блокирует усилия по раскрытию документов операции Chokepoint 2.0, несмотря на судебные приказы, обязывающие к раскрытию, утверждает Coinbase в федеральных судебных материалах, которые обвиняют банковского регулятора в систематической обструкции.

Пол Гревал, главный юрисконсульт Coinbase, раскрыл это в серии твитов, отметив, что «сотрудники FDIC продолжают уклоняться от наших попыток пролить свет на операцию Chokepoint 2.0 предыдущей администрации. Мы не можем и не будем этого терпеть». Мы также подали ходатайство о дополнительном раскрытии информации от FDIC, чтобы разобраться в их практике FOIA, которая, как мы видели в нашем случае, далека от того, что требует закон. Агентство должно дать свидетельские показания в рамках допроса 30(b)(6) и предоставить письма, которые оно отправляет по FOIA…

Криптобиржа подала возражение и ходатайство о дополнительном раскрытии информации в федеральный суд, бросив вызов попыткам FDIC отклонить их иск по Закону о свободе информации (FOIA), в котором запрашиваются «письма приостановки», которые FDIC отправлял банкам, приказывая им прекратить крипто-связанные действия.

С приходом к власти администрации Трампа, проводившей политику, дружественную к криптовалюте, раскрытие этих предполагаемых «исторических правонарушений» становится необходимым «для того, чтобы ЭТО НИКОГДА НЕ ПРОИЗОШЛО СНОВА», — написал Гревал в Твиттере. Что такое операция Chokepoint 2.0?

Скандал вокруг FDIC усилил опасения, что регуляторы обособили крипто-компании, лишив их доступа к банковским услугам, что отрасль называет «операцией Chokepoint 2.0».

Возражение Coinbase подробно описывает, как письмо об отклонении апелляции FDIC признало, что их «решение о задержке было основано на определении того, что запрашиваемые документы подлежат исключению, а не на основании определений исключения на основе каждого отдельного документа».

В судебных материалах указано, что для того, чтобы FDIC опознала и предоставила все документы, отвечающие на относительно узкий запрос о письмах приостановки, потребовалось четыре судебных приказа и шесть публикаций.

Внутренняя политика FDIC, полученная в ходе судебного процесса по обмену информацией, показывает, что агентство инструктирует сотрудников о том, что любые документы, подпадающие под исключение FOIA 8, должны быть «полностью исключены», без «обязанности отделять фактические материалы от аналитических или обсуждаемых».

Ходатайство о раскрытии информации требует от суда обязать FDIC предоставить под присягой показания должностных лиц агентства о их процедурах обработки документов и передать все письма об отказе, отправленные другим запрашивающим FOIA с 2020 по 2024 год, когда агентство отказало в доступе к записям банковских проверок.

Помимо этого, возражение показывает, что FDIC приняла «невероятно узкий и нелогичный взгляд» на запрос FOIA Coinbase, по словам председствующего судьи, изначально ограничив поиски только документами «поделились с OIG», а не всеми письмами приостановки, описанными в отчете Генерального инспектора.

Это узкое толкование привело к тому, что агентство пропустило множество документов, которые могли бы ответить на запрос.

В ходе судебных разбирательств в январе FDIC признало, что у него нет удерживающих судебных решений или политики по сохранению записей в делах FOIA, а документы, опубликованные в следующем месяце, показали, что банки, стремящиеся работать с крипто-компаниями, «практически всегда сталкивались с сопротивлением», по словам и.о. председателя агентства.

Правовая борьба Coinbase уже заставила FDIC раскрыть сотни страниц, показывающих очевидные усилия по предотвращению обслуживания банков, связанных с крипто-компаниями.