Европейские регуляторы усиливают контроль над криптовалютными компаниями: новые правила противодействия отмыванию денег и риски для рынка

Европейское управление по предотвращению отмывания денег (AMLA) предостерегло криптовалютные компании о новых правилах. AMLA выпустила предупреждение для регулирующих органов и платформ по предоставлению виртуальных активов, таких как криптобиржи, провайдеры кастодиальных кошельков или крипто-банкоматы.

Бруна Зегу, председатель AMLA, заявила, что для блока «необходимо» обеспечить «адекватную защиту от рисков отмывания денег и финансирования терроризма, исходящих из этого сектора».

Организация, базирующаяся во Франкфурте, которая начала свою работу в начале месяца, отвечает за соблюдение новых обширных правил по предотвращению отмывания денег в 27 странах ЕС.

В интервью Financial Times Зегу объяснила, что от регуляторов ожидают оценки «бенефициарных владельцев поставщиков услуг криптоактивов», включая «кто являются их акционерами и где они находятся».

«Мы должны быть уверены, что владельцы не вовлечены в отмывание денег или финансирование терроризма», - сказала она.

Зегу также указала на некоторые риски AML, специфичные для европейского крипторынка, такие как «несогласованные меры контроля» между различными странами ЕС, а также «фрагментированный» рынок, где множество компаний пытаются получить одобрение регуляторов в рамках MiCA. Она отметила риски, такие как «различное применение» правил между национальными органами.

Анна Холмс, старший юрист по уголовным делам в британской юридической фирме Kingsley Napley, сказала изданию Decrypt, что для законных компаний в этой области важно быть готовыми к требованиям AMLA «в каждой юрисдикции, в которой они планируют работать», отметив, что они «могут отличаться» в зависимости от конкретной страны ЕС.

Холмс считает, что жесткие замечания AMLA в отношении AML криптовалют не являются «сюрпризом» и отражают строгий подход, применяемый схожими регуляторами, такими как Британское управление по финансовому поведению (FCA).

В соответствии с новыми правилами AML в Европе провайдеры криптовалютных услуг будут запрещены взаимодействовать с анонимными кошельками и приватными монетами.

VASPs будут обязаны предоставлять «прямой, немедленный и неограниченный доступ» к данным криптоаккаунтов для государственных органов, таких как различные Финансовые разведывательные единицы блока и Всеевропейское управление по предотвращению отмывания денег. Эти правила начнут действовать полностью с июля 2027 года.

Криптовалютные компании, работающие в Европе, не новички в крупных расследованиях по борьбе с отмыванием денег. Binance была оштрафована на 3,3 миллиона евро центральным банком Нидерландов за несоблюдение процедуры регистрации AML в июле 2022 года.

Тем временем, французские власти начали расследование по делу о противодействии отмыванию денег в отношении компании в январе 2025 года на фоне подозрений в финансировании терроризма, включая наркотрафик и налоговое уголовное преступление.