ЄС посилює контроль за криптоактивами: нові правила протидії відмиванню грошей вступлять в силу з 2027 року

Антифінансова служба ЄС, або AMLA, попередила регуляторів та платформи віртуальних активів, такі як криптобіржі, постачальники кастодіальних гаманців або крипто-банкомати.

Бруна Сего, голова AMLA, зазначила, що `вкрай важливо`, щоб блок був `адекватно захищений від ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму, що походять з цього сектору`.

Організація, яка має штаб-квартиру у Франкфурті та розпочала свою роботу на початку місяця, має на меті забезпечити, щоб 27 країн ЄС дотримувалися нового обширного набору правил боротьби з відмиванням грошей.

В інтерв`ю Financial Times Сего пояснила, що регулятори повинні будуть оцінювати `бенефіціарного власника постачальників послуг криптоактивів`, включаючи `хто є їхніми акціонерами і де вони знаходяться`.

“Ми повинні бути впевнені, що власники не залучені до відмивання грошей або фінансування тероризму,” - додала вона.

Сего також вказала на деякі ризики AML, специфічні для європейського крипторинку, такі як `незгодні контролі` між різними країнами ЄС, а також `фрагментований` ринок, де безліч компаній намагаються отримати регуляторне схвалення відповідно до MiCA. Вона вказала на ризики, такі як `різна практика` правил між національними органами.

Анна Голмс, старший асистент команди кримінальної та правозахисної адвокатури в британській юридичній фірмі Kingsley Napley, розповіла Decrypt, що важливо, аби легітимні компанії в цій сфері були готові виконати вимоги AMLA “в кожній з юрисдикцій, в яких вони мають намір працювати”, зазначаючи, що ці `можуть бути різними` в залежності від конкретної країни ЄС.

Голмс вважає, що жорсткі слова AMLA щодо AML у криптосфері `не є несподіванкою` і відображають суворий підхід, прийнятий подібними регуляторами, такими як Управління з фінансового контролю Великобританії (FCA).

Відповідно до нових правил AML в Європі, постачальники криптовалютних послуг будуть заборонені у наданні або взаємодії з анонімними гаманцями та монетами конфіденційності.

VASPs повинні будуть надати “прямий, миттєвий та нефільтрований доступ” до даних акаунтів криптоактивів урядовим установам, таким як різні Фінансові розвідувальні підрозділи блоку та Європейська антифінансова служба. Ці правила набиратимуть чинності повністю з липня 2027 року.

Криптокомпанії, що працюють в Європі, не є незнайомими до великих розслідувань у сфері боротьби з відмиванням грошей. Binance отримала штраф у розмірі 3.3 мільйонів євро від центрального банку Нідерландів за нерегулярне дотримання процесу реєстрації AML у липні 2022 року.

Тим часом французькі органи влади відкрили розслідування з приводу відмивання грошей стосовно компанії у січні 2025 року на тлі підозр щодо фінансування тероризму, зокрема, у зв’язку з торгівлею наркотиками та податковим шахрайством.