Новая Зеландия вводит запрет на крипто-банкоматы и лимитирует международные переводы до $5000 для борьбы с отмыванием денег и финансированием преступности

Новая Зеландия запретит крипто-банкоматы и ограничит международные денежные переводы до $5000 в рамках реформ, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансированием преступной деятельности.

Заместитель министра юстиции Николь Маки представила последнюю реформу правительства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в среду.

С новым законопроектом будут расширены полномочия правоохранительных органов и регуляторов, а Финансовая разведывательная служба получит возможность собирать более широкие финансовые данные о заинтересованных лицах и начнет консультации по введению сбора, чтобы финансировать режим.

«Это правительство серьезно настроено на борьбу с преступниками, а не на связывание легитимных бизнесов ненужными бюрократическими проволочками», - сказала Маки в своем заявлении. «Мы хотим, чтобы Новая Зеландия была одним из самых простых мест в мире для ведения легитимного бизнеса и одним из самых сложных мест для укрытия преступников».

Реформа включает установление предела в $5000 на один перевод для международных денежных переводов, что напрямую затрагивает возможность преступных организаций перемещать средства за границу, одновременно позволяя легитимным переводам осуществляться через электронные банковские каналы.

В апрельском отчете Консультативной группы министров по транснациональной, серьезной и организованной преступности сообщается, что преступники используют эти банкоматы для «покупки криптовалюты и перевода этой криптовалюты всего за несколько минут преступникам за границей, чтобы финансировать наркотрафик или осуществлять платежи, связанные с мошенничеством».

Лидеры отрасли в основном приветствовали такие меры как необходимый шаг для легитимизации сектора, который обрабатывает более 221 банкоматов, согласно данным Coin ATM Radar.

«Мы наблюдали за стремительным ростом крипто-банкоматов по всей стране на протяжении некоторого времени, но в то время как мы стремимся к росту криптовалют, мы также хотим поддерживать этот рост таким образом, чтобы обеспечить безопасность клиентов и соответствие нормам», - сказала Жанин Грейнджер, соучредитель крипто-торговой платформы Easy Crypto, в интервью Decrypt. «По этой причине мы приветствуем запрет».

Грейнджер отметила, что этот шаг «сигнализирует о зрелости, а не о разрушении сектора» и не стал неожиданностью.

Она добавила, что эти изменения в первую очередь затрагивают «высокие риски или крайние ситуации», а не обычных пользователей, которые теперь предпочитают «более безопасные, более прозрачные платформы, такие как авторитетные биржи», вместо крипто-банкоматов с комиссиями, которые могут достигать 20%.

Арджун Вийад, основатель крипто-биржи Giottus, заявил в интервью Decrypt, что «без достаточных мер предосторожности, таких как KYC, было неизбежно, что крипто-банкоматы столкнутся с запретами во многих юрисдикциях».

Он указал на то, что эти банкоматы «взимают высокие комиссии за конвертацию, обычно от 5 до 10%», что делает их «менее привлекательными для пользователей, заботящихся о расходах», и в основном привлекают тех, кто ищет конфиденциальность или хочет конвертировать нелегальную криптовалюту или наличные.

Жесткие меры принимаются на фоне растущей международной озабоченности по поводу роли крипто-банкоматов в мошенничестве и отмывании денег.

Финансовый регулятор Австралии, AUSTRAC, недавно поставил данный сектор «под наблюдение» после того, как рабочая группа отметила «тревожные тенденции» мошенничества, нацеленного на пожилых людей.

В США, город Спокан, штат Вашингтон, проголосовал за полный запрет на крипто-киоски после того, как данные ФБР показали, что потери от мошенничества, связанные с этими устройствами, составили $5.6 миллиардов в 2024 году.