Нова Зеландія обмежує крипто-АТМ та міжнародні перекази для боротьби з відмиванням грошей

Нова Зеландія заборонить крипто-АТМ та обмежить міжнародні грошові перекази до 5000 доларів США в рамках глибоких реформ, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням злочинної діяльності.

Заступник міністра юстиції Ніколь МакКі представила останні зміни в антивідмивному та боротьбі з фінансуванням тероризму режимі уряду в заяві в середу.

Новий законопроєкт буде представлений для розширення повноважень поліції та регуляторів, надаючи Фінансовій розвідувальній службі можливість збирати більш широкий фінансовий контингент даних про зацікавлених осіб та розпочати консультації щодо збору для фінансування цього режиму.

“Цей уряд серйозно налаштований протистояти злочинцям, а не заплутувати законні бізнеси у непотрібній бюрократії,” - сказала МакКі у своїй заяві. “Ми хочемо, щоб Нова Зеландія була одним з найзручніших місць у світі для ведення легального бізнесу та одним з найскладніших для злочинців, щоб приховувати свої дії.”

Реформи включають встановлення верхньої межі у 5000 доларів США за переказ для міжнародних грошових трансакцій, безпосередньо націлених на можливості кримінальних організацій переміщати кошти за межі країни, дозволяючи законні перекази через електронні банківські канали.

Звіт квітня від Міністерської консультативної групи з транснаціональної, серйозної та організованої злочинності зазначив, що злочинці використовують ці термінали для `придбання криптовалюти та її переказу протягом кількох хвилин offshore злочинцям для фінансування наркотиків або для здійснення платежів, пов`язаних зі схемами шахрайства”.

Лідери галузі в більшості привітали заборону як необхідний крок для легалізації сектора, в якому, згідно з даними Coin ATM Radar, наразі налічується понад 221 термінал.

“Ми спостерігали швидкий ріст крипто-АТМ по всій країні на протязі деякого часу, але хочемо підтримувати цей ріст таким чином, щоб захистити наших клієнтів і дотримуватись нормативів,” - сказала Яніне Грейнджер, співзасновник новозеландської платформи крипто-торгівлі Easy Crypto, у коментарі для Decrypt. “З цієї причини ми вітаємо заборону.”

Грейнджер зазначила, що цей крок `сигналізує про зрілість—а не знищення—сектора` і не був несподіваним.

Вона підкреслила, що ці зміни переважно стосуються `високих ризиків або крайніх ситуацій`, а не повсякденних користувачів, які зараз надають перевагу `безпечнішим, більш прозорим платформам, таким як авторитетні біржі` замість крипто-АТМ з комісіями, які можуть досягати 20%.

Арджун Віджай, засновник крипто-біржі Giottus, зазначив, що `без достатніх заходів безпеки, таких як KYC, було неминуче, що крипто-АТМ стикнуться із заборонами в багатьох юрисдикціях.`

Він зазначив, що ці термінали “накладають високі конверсійні збори, які зазвичай становлять 5-10%,” що робить їх “менш привабливими для користувачів, які дбають про витрати” і в основному приваблюють тих, хто шукає конфіденційність або щоб конвертувати незаконну криптовалюту або готівку.

Ця заборона слідує за зростаючою міжнародною стурбованістю щодо ролі крипто-АТМ у шахрайстві та відмиванні грошей.

Фінансовий наглядовий орган Австралії, AUSTRAC, нещодавно “поставив сектор на контроль” після того, як робоча група відзначила “тривожні тренди” у шахрайствах проти людей похилого віку.

У США місто Спокан, штат Вашингтон, проголосувало за повну заборону крипто-кіосків після даних ФБР, які показали, що у 2024 році збитки від шахрайств, пов`язаних з цими машинами, становили 5,6 мільярда доларів.