Рейтинг России в FATF снижен из-за проблем с криптовалютами

Рейтинг России в FATF снижен из-за недостатков в регулировании криптовалют

Группа Финансовых действий против отмывания денег (FATF) понизила рейтинг России из-за недостаточного контроля за криптовалютами, как отмечается в региональных средствах массовой информации. Согласно информации РБК, это снижение подчеркивает нарастающие опасения относительно возможности страны контролировать и предотвращать сомнительные сделки в быстро расширяющейся сфере цифровой финансовой деятельности. Финансовая стратегия России поставлена под угрозу из-за снижения рейтинга FATF

Недавняя оценка FATF помещает Россию на уровень `частично соблюдающий` в отношении ее методов мониторинга и борьбы с сомнительными сделками с виртуальными активами. По данным РБК, снижение рейтинга в основном связано с правилом страны 2020 года `О цифровых финансовых активах`.

Закон определяет поставщиков цифровых финансовых активов (DFA), но не указывает организации, которые могут действовать как поставщики DFA и криптовалют, что создает регуляторный пробел в контроле за цифровыми валютами и активами. Кроме того, РБК и `Ведомости` сообщают, что текущие регуляции России в области цифровых финансовых услуг просто запрещают использование цифровых валют для платежных целей гражданами.

Правила не предоставляют комплексных руководящих принципов или систем для регулирования и контроля за сделками с криптовалютами. По сообщениям, такой подход привел к значительному увеличению незаконных сделок с использованием криптоактивов, удвоившись только за 2023 год, согласно данным Росфинмониторинга, службы финансового мониторинга России.

FATF, межправительственный орган, нацеленный на установление глобальных стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, ранее присудил России высший балл соответствия в 2019 году. Решение FATF ограничить полномочия России в 2022 году, на фоне геополитических напряжений, дополнительно осложнило положение страны в международном финансовом сообществе.

Росфинмониторинг сообщает о росте незаконных сделок с использованием криптоактивов, сделки утроились с начала прошлого года по ноябрь. Руководитель Росфинмониторинга призывает к быстрым действиям для устранения регуляторного разрыва и укрепления обороны страны против сообщенных финансовых преступлений, совершенных с помощью безграничных валют.

Новости приходят после сообщений о том, что Россия предлагает создание и внедрение платежной системы по странам БРИКС, используя цифровые валюты Центральных банков (CBDC) для проведения расчетов по торговле.

Что вы думаете о снижении рейтинга FATF? Поделитесь своими мыслями и мнениями на эту тему в разделе комментариев ниже.