Пониження рейтингу Росії в FATF через недоліки регулювання криптовалют

Рейтинг Росії в FATF понижено через недоліки у регулюванні криптовалют

Фінансова діяльність Групи з фінансових дій (FATF) знизила рейтинг Росії через недостатній контроль за криптовалютами, як показує регіональне висвітлення. За даними RBC, ця деградація підкреслює наростаючу тривогу щодо здатності країни контролювати та запобігати сумнівним транзакціям в швидко розвиваючійся сфері цифрових фінансів. Фінансова стратегія Росії викликана пониженням в оцінці FATF

Остання оцінка FATF розмістила Росію на рівні `частково відповідає` з приводу її методів моніторингу та боротьби зі сумнівними транзакціями з використанням віртуальних активів. RBC повідомив, що пониження в першу чергу пов`язується з правилом `Про цифрові фінансові активи` від 2020 року.

Закон визначає провайдерів цифрових фінансових активів (DFA), але не вказує суб`єкти, які можуть діяти як провайдери DFA та криптовалют, залишаючи прогалину в регулюванні цифрових валют та активів. Крім того, RBC та Ведомості повідомили, що існуючі регуляторні акти Росії щодо цифрових фінансових послуг лише забороняють використання цифрових валют для платежів громадянами.

Правила не надають повноцінних вказівок або систем для регулювання та контролю над транзакціями з криптовалютами. Цей підхід, як повідомляється, спричинив значне збільшення незаконних транзакцій з використанням криптовалют, які подвоїлися лише за 2023 рік, відповідно до Росфінмоніторингу, фінансової служби моніторингу Росії.

FATF, міжурядовий орган, спрямований на встановлення глобальних стандартів щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, раніше надавав Росії найвищий балів відповідності в 2019 році. Рішення FATF обмежити повноваження Росії в 2022 році, серед геополітичних напруг, подальшим ускладнило статус країни на міжнародній фінансовій арені.

Росфінмоніторинг звітує про збільшення незаконних транзакцій з використанням криптовалют, з транзакціями, які зросли утричі з початку минулого року до листопаду. Керівник Росфінмоніторингу закликав до оперативних дій для врегулювання регуляторної вакууму та підсилення захисту країни від стверджених фінансових злочинів, спричинених безкордонними валютами.

Новини надійшли внаслідок повідомлень про те, що Росія пропонує створення та впровадження платіжної системи по країнах БРІКС, з використанням цифрових валют центральних банків (CBDCs) для здійснення розрахунків за торгівельними угодами.

Як ви вважаєте про пониження рейтингу FATF? Поділіться своїми думками та враженнями щодо цієї теми у розділі коментарів нижче.