Blackrock и Emirates NBD запускают платформу для доступа к частным рынкам в ОАЭ

Партнерство Blackrock и Emirates NBD открывает двери UAE перед растущими частными рынками

Компания Blackrock и банк Emirates NBD, один из ведущих банков в Дубае, разрабатывают новую платформу, которая упростит инвесторам на Ближнем Востоке доступ к растущим частным рынкам.

Этот продукт предоставит клиентам Emirates NBD с высоким уровнем дохода доступ к частным займам и другим активам. Платформа будет основана на альтернативной инвестиционной платформе BlackRock, которая управляет более чем 450 миллиардами долларов активов и поддерживается более 1000 сотрудников в более чем 50 странах.

С другой стороны, Emirates NBD — один из крупнейших банков в регионе MENAT (Ближний Восток, Северная Африка и Турция). У него есть офисы в 13 странах и более 9 миллионов зарегистрированных клиентов. По состоянию на 31 декабря 2024 года его общие активы составили 271 миллиард долларов.

Марван Хади, глава розничного банковского обслуживания и управления состоянием Emirates NBD, отметил: «Инновации — это краеугольный камень для Emirates NBD, и мы рады сотрудничать с BlackRock, чтобы предложить доступ к передовым продуктам на альтернативных рынках через специализированную платформу, поддерживая растущие потребности инвесторов в регионе».

Он также добавил, что банк полностью привержен развитию инвестиций в ОАЭ и в остальной части региона через свои услуги.

Фокус BlackRock на частных рынках в арабском мире

Частные рынки, которые раньше были доступны только для институциональных покупателей в регионе, теперь являются самой быстрорастущей частью управления активами. К концу десятилетия альтернативные активы, как ожидается, будут стоить 30 триллионов долларов.

Управление активами Emirates NBD и BlackRock запустят первые вечные продукты для рынка благосостояния ОАЭ, специально разработанные для помощи в плане дохода и роста.

Вместе с этими планами BlackRock будет использовать свой открытый архитектурный подход, чтобы помочь Управлению активами Emirates NBD в его планах предоставить больше услуг на частных рынках, добавляя маркетинг, образование, обучение и технологии.

Почему Ближний Восток? Многие международные игроки заинтересованы на рынке частного кредита Ближнего Востока из-за спроса, что делает этот рынок готовым для инвестиций.

Рэйчел Лорд, глава международного направления BlackRock, сказала: «Мы рады сотрудничать с Emirates NBD, когда они развивают свою платформу частных рынков. Подстегнутые настроением инвесторов и обеспеченные инновациями в продуктах, технологиями и регулированием, ожидается, что распределения богатства на частные рынки существенно увеличатся в течение следующих пяти лет».

Она добавила, что сочетание навыков распределения и охвата Emirates NBD с опытом и лидерством BlackRock на частных рынках по всему миру будет очень привлекательным для инвесторов на Ближнем Востоке.

Финансовая ситуация на частных рынках

В глобальном масштабе банки предоставляют около 22% своих общих займов малым и средним предприятиям. Банки Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива (GCC) предоставляют менее 2% своих займов малым и средним предприятиям, в то время как банки региона MENA — менее 10%.

Хотя получение личных гарантий для контрактов с государственной поддержкой, известных юридических лиц и крупных семейных групп проще, местные кредитные фонды заметили, что банки по-прежнему в основном интересуются работой с более мелкими фирмами. Это и есть основное «узкое место».

Одна из причин такого акцента заключается в том, что крупные государственные строительные проекты в таких странах, как Саудовская Аравия и ОАЭ, требуют больших сумм денег. Это делает банки менее ликвидными. Поэтому доступ к капиталу для амбициозных предпринимателей и растущих компаний остается серьезной проблемой в регионе.

Заёмщики, не имеющие банковских счетов, получают выгоду от легкости доступа, конфиденциальности и гибкости частного кредита. Обычно он также предлагает более выгодные условия капитала, чем стандартное финансирование для новых предприятий.

На самом деле многие владельцы бизнеса предпочитают частный кредит, потому что он позволяет им сохранить большую долю в своих компаниях и является важным шагом в переходе от начального финансирования к стандартному банковскому кредитованию.

По этим причинам глобальные и зарубежные компании быстро входят на рынок. В 2022 году, после совместного предприятия Chimera на 2 миллиарда долларов с Alpha Wave, была создана компания Lunate как альтернативный управляющий активами с 110 миллиардами долларов активов.

Согласно Bloomberg, Lunate, похоже, заинтересована в приобретении миноритарного пакета акций у мирового лидера частного кредита HPS Partners.

На данный момент Mubadala является крупнейшей, после установления как минимум семи партнерств с такими компаниями, как Apollo, Ares, Blackstone и Goldman Sachs, она обещала более 5 миллиардов долларов частных кредитных инвестиций в ОАЭ и в других странах.

Каждый месяц на этот класс активов выходят новые компании, включая Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund от PIF и Государственный инвестиционный фонд Катара (QIA). Теперь с новым партнерством появляется новый гигант на рынке.