Партнерство BlackRock та Emirates NBD: новий доступ до приватних ринків ОАЕ

Партнерство BlackRock та Emirates NBD в Дубаї відкриває доступ до швидкозростаючих приватних ринків для ОАЕ.

BlackRock Inc. та Emirates NBD, один із провідних банків, що базується в Дубаї, розробляють нову платформу, яка спростить інвесторам на Близькому Сході доступ до зростаючих приватних ринків.

Продукт надасть клієнтам з високим доходом Emirates NBD доступ до приватних позик та інших активів. Він буде розроблений на базі платформи альтернативних інвестицій BlackRock, яка управляє активами на суму понад 450 мільярдів доларів. Платформа підтримується більш ніж 1,000 співробітників у понад 50 країнах.

Emirates NBD є одним із найбільших банків у регіоні MENAT (Близький Схід, Північна Африка та Туреччина). Банк має офіси у 13 країнах та понад 9 мільйонів зареєстрованих клієнтів. Станом на 31 грудня 2024 року, його загальні активи становили 271 мільярд доларів.

Марван Хаді, голова групи роздрібного банкінгу та управління активами Emirates NBD, зазначив:“Інновації є основою нашої роботи в Emirates NBD, і ми раді співпрацювати з BlackRock, щоб запропонувати доступ до найкращих продуктів альтернативних ринків через спеціалізовану платформу, підтримуючи зростаючі потреби інвесторів у регіоні.”

Він також зазначив, що банк повністю зосереджений на просуванні інвестування в ОАЕ та решті регіону через свої послуги.

Фокус BlackRock на приватних ринках в арабському світі

Приватні ринки, які раніше були доступні лише для інституційних покупців у регіоні, тепер є найшвидше зростаючою частиною управління активами. До кінця десятиліття очікується, що альтернативні активи становитимуть 30 трильйонів доларів.

Управління активами Emirates NBD та BlackRock запустять перші безстрокові продукти для ринку багатства ОАЕ, спеціально розроблені для допомоги в планах щодо доходів та зростання.

Окрім цих планів, BlackRock використовуватиме свій підхід з відкритою архітектурою для допомоги Emirates NBD у розширенні приватних ринкових послуг через додавання маркетингу, освіти, навчання та технологій.

Чому Близький Схід? У Близькому Сході працює багато міжнародних гравців на ринку приватного кредитування через високий попит, що робить його готовим ринком.

Рейчел Лорд, керівник міжнародного департаменту BlackRock, зазначила:“Ми раді співпрацювати з Emirates NBD, коли вони розвивають свою платформу приватних ринків. Під впливом інвесторського настрою і завдяки інноваціям у продуктах, технологіях та регуляторних змінах, очікується значне збільшення альокацій багатства для приватних ринків протягом наступних п’яти років.”

Вона додала, що поєднання навичок розподілу Emirates NBD та його охоплення в регіоні з експертизою та лідерством BlackRock на приватних ринках світу буде дуже привабливим для інвесторів у Близькому Сході.

Фінансова ситуація на приватних ринках

У глобальному масштабі банки надають близько 22% своїх загальних кредитів малим та середнім підприємствам. Банки Ради співробітництва арабських держав Перської затоки (GCC) надають менше 2% своїх кредитів малим та середнім підприємствам, тоді як банки MENA — менше 10%.

Хоча отримати особисті гарантії для контрактів, забезпечених урядом, відомих компаній та великих сімейних груп легше, місцеві кредитні фонди помітили, що банки все ще переважно зацікавлені у співпраці з меншими компаніями. Саме тут існує прогалина.

Однією з причин цього акценту є те, що великі урядові будівельні проекти в таких країнах, як Саудівська Аравія та ОАЕ, потребують значних коштів. Це робить банки менш ліквідними. Тому доступ до капіталу для амбіційних підприємців та зростаючих підприємств залишається великою проблемою в регіоні.

Позичальники, які не мають банківських рахунків, отримують вигоду від простого доступу, конфіденційності та гнучкості приватного кредиту. Це також зазвичай має кращі умови капіталу, ніж стандартне фінансування для нових бізнесів.

Насправді, багато власників бізнесу подобається приватний кредит, оскільки він дозволяє їм зберігати більше капіталу в своїх компаніях і є важливим кроком у переході від фінансування стартапів до стандартного банківського фінансування.

З цих причин глобальні та іноземні компанії швидко входять на ринок. У 2022 році після спільного підприємства Chimera з приватним кредитом на 2 мільярди доларів з Alpha Wave було створено Lunate як альтернативного управляючого активами з 110 мільярдами доларів активів.

Згідно з даними Bloomberg, Lunate, ймовірно, зацікавлена в купівлі міноритарної частки у світовому лідері приватного кредиту HPS Partners.

Mubadala наразі є найбільшим. Після утворення, щонайменше, семи партнерств з такими компаніями, як Apollo, Ares, Blackstone та Goldman Sachs, він пообіцяв понад 5 мільярдів доларів у приватних інвестиціях у позики в ОАЕ та інших країнах.

Нові компанії входять у цей клас активів щомісяця, включаючи Rasmalah, Ruya Partners, Shorooq Partners, Jada Fund від PIF та Qatar Investment Authority (QIA). Тепер, з новим партнерством, на ринку з’явився новий гігант.