24 способа, как киберпреступники обманывают криптоинвесторов: от мошенничества с ИИ до схем Понци

24 способа, как криптоинвесторов преследуют киберпреступники — кошельки быстро опустошаются. Крипто-мошенничество быстро опустошает кошельки, используя мошенничество с ИИ, поддельный майнинг и схемы Понци — так сложно, что регуляторы едва успевают за происходящим. В California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) обновили глоссарий, представив 24 различных типа крипто-мошенничества, выделяя наиболее распространенные способы обмана жертв.

DFPI предупреждает о нескольких типах инвестиционного мошенничества, нацеленных как на новых, так и на опытных инвесторов. К ним относятся мошенничество с предоплатой, когда жертвы платят заранее за услуги или обещанные доходы, которые никогда не реализуются, и мошенничество по принадлежности, использующее доверие в рамках конкретных культурных или религиозных сообществ.

Мошенничества с инвестициями на основе ИИ ложным образом утверждают, что используют искусственный интеллект для высоких доходов, в то время как схемы восстановления активов взимают с жертв плату за восстановление потерянных средств, но никогда не выполняют свои обещания. Мошенничества с приманкой и заменой вводят в заблуждение покупателей, рекламируя один продукт, но предоставляя что-то другое или бесполезное.

Мошенники также используют шантаж криптовалютой, где угрожают раскрыть личную информацию, если не будет произведена оплата в криптовалюте, и мошенничество в играх, которые разработаны для кражи средств у пользователей. Другие схемы включают мошенничество с рабочими вакансиями, которые работают под видом рекрутеров, чтобы украсть средства, и атаки на кошельки криптовалют, когда вредоносные сайты обманывают пользователей и заставляют их раскрывать данные своих кошельков.

Кроме того, мошеннические торговые платформы выглядят законными, но разработаны для кражи депозитов. Взлом также представляет серьезную угрозу, когда мошенники используют компьютерные системы для кражи конфиденциальной финансовой информации. Другие схемы связаны с социальной инженерией, обманом и мошенничеством с личностью.

Высокодоходные инвестиционные программы (HYIP) действуют как схемы Понци, предлагая нереалистичные доходы, прежде чем исчезнуть с деньгами инвесторов. Мошенничество с личностью позволяет мошенникам использовать украденную личную информацию для финансовых махинаций.

Инвестиционные группы манипулируют жертвами через частные чаты, которые продвигают мошеннические инвестиции. Мошенничества с ликвидным майнингом/фермерством заманивают пользователей в поддельные проекты децентрализованных финансов (DeFi), а мошенничества с раздачей криптовалюты подражают публичным фигурам или компаниям для кражи средств.

Мошенничество «Pig Butchering» предполагает долгосрочную социальную манипуляцию, прежде чем познакомить жертв с поддельными инвестициями. Киберпреступники также используют программы-вымогатели, которые шифруют данные и требуют криптовалютные платежи, и мошенничество в романтических или социальных сетях, когда мошенники строят поддельные отношения, чтобы манипулировать жертвами.

Схемы «Rug Pull» возникают, когда разработчики продвигают проект криптовалюты, а затем abandon его после получения инвестиций. Мошенники также продвигают схемы продажи сигналов, предлагая ложные торговые идеи, и мошенничество с технической поддержкой, обманывающее жертв, заставляя их платить за ненужные услуги.

DFPI советует потребителям проявлять бдительность, проверять инвестиционные возможности и быть осторожными с любым предложением, которое кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой. С увеличением сложности мошенничества, необходимо оставаться информированным, чтобы лучше защищаться от финансового обмана.