Зростання криптошахрайств: як захистити свої інвестиції від обману

Криптовалютні схеми обману продовжують становити зростаючу загрозу для інвесторів, зловмисники використовують все більш складні тактики для крадіжки коштів та особистої інформації. Щоб допомогти громадськості впізнати та уникнути цих схем, Каліфорнійський департамент фінансового захисту та інновацій (DFPI) оновив свій глосарій, в якому представлені 24 різних види шахрайств з криптовалютами, підкреслюючи найпоширеніші способи обману жертв.

DFPI застерігає про кілька типів інвестиційного шахрайства, які намагаються використати як нових, так і досвідчених інвесторів. Серед них єAdvance Fee Scams, коли жертви платять авансом за послуги або обіцяні прибутки, які ніколи не матеріалізуються, таAffinity Scams, які експлуатують довіру в певних культурних або релігійних спільнотах.

AI Investment Scams неправомірно стверджують, що використовують штучний інтелект для отримання високих прибутків, в той час якAsset Recovery Scams стягують з жертв комісії для повернення втрачених коштів, але ніколи не виконують ці обіцянки.Bait and Switch Scams вводять покупців в оману, рекламуючи один продукт, але доставляючи щось інше або безцінне, аBitcoin Mining Scams обманюють жертв, заставляючи їх інвестувати в фейкові майнінгові операції.

Зловмисники також використовуютьCrypto Blackmail Scams, коли вони погрожують оприлюднити особисту інформацію, якщо їм не заплатять у криптовалюті, таCrypto Gaming Scams, що включають фейкові ігри з можливістю заробітку, створені для викрадення коштів користувачів. Інші схеми включаютьCrypto Job Scams, які видають себе за рекрутерів для крадіжки активів, таCrypto Wallet Drainer Attacks, де шкідливі вебсайти обманюють користувачів, змушуючи їх розкрити свої гаманці.

Крім того,Fraudulent Trading Platforms виглядають легітимно, але насправді призначені для крадіжки депозитів. Хакерство також є великою загрозою, оскільки шахраї використовують комп`ютерні системи для крадіжки чутливої фінансової інформації.

Інші шахрайства пов`язані з соціальним інженерингом, обманом та крадіжкою особистості.High-Yield Investment Programs (HYIP) функціонують як схеми Понці, пропонуючи нереалістичні прибутки, перш ніж зникнути з коштами інвесторів.Identity Theft дозволяє шахраям використовувати вкрадену особисту інформацію для фінансових злочинів, в той час якImposter Scams особи маскуються під державні установи, бізнеси або знаменитостей.

Investment Group Scams маніпулюють жертвами через приватні чати, які просувають шахрайські інвестиції.Liquidity Mining/Yield Farming Scams спокушають користувачів у фейкові проєкти децентралізованих фінансів (DeFi), аCrypto Giveaway/Airdrop Scams видають себе за публічних осіб або компанії, щоб викрасти кошти.Pig Butchering Scams включають довгострокову соціальну маніпуляцію перед введенням жертв у фейкові інвестиції.

Кіберзлочинці також використовуютьRansomware, який шифрує дані та вимагає криптовалютні платежі, а такожRomance або Social Media Scams, де шахраї встановлюють фейкові відносини для маніпуляцій з жертвами.Rug Pull Scams відбуваються, коли розробники просувають крипто проєкт, а потім його покидають, після того як отримують інвестиції. Шахраї також просуваютьSignal Selling Scams, які пропонують фейкові торгові інсайти, іTech Support Scams, які обманюють жертв на оплату непотрібних послуг.

DFPI радить споживачам бути пильними, перевіряти інвестиційні можливості та бути обережними з будь-яким, що звучить занадто добре, щоб бути правдою. Оскільки шахрайства стають дедалі складнішими, залишатися обізнаним – це найкращий захист від фінансового шахрайства.