Криптомошенничество на подъеме: как искусственный интеллект усложняет борьбу с преступностью в криптоэкосистеме

По данным недавнего отчета Chainalysis, злоумышленники украли около 9,9 миллиарда долларов из криптоэкосистемы в прошлом году — это наименьшая сумма с 2021 года.

Фирма добавила, что ожидается рост этой суммы до 12,4 миллиарда долларов, поскольку выявляется все больше мошеннических адресов.

Кроме того, в отчете предупреждается, что использование технологий искусственного интеллекта (ИИ) для мошенничества и профессионализация экосистемы мошенничества поднимает уровень незаконной деятельности на беспрецедентные высоты.

Искусственный интеллект усиливает криптомошенничество

Генеративный ИИ значительно снизил барьеры для мошенников, позволяя им создавать убедительные синтетические личности, фальшивые инвестиционные схемы и мошенничество с использованием дипфейков.

В отчете говорится, что 85% мошенничеств связано с полностью верифицированными аккаунтами, которые обходят традиционную проверку личности.

Элад Фукс, глава подразделения по продуктам противодействия мошенничеству в Chainalysis, заявил:

“Генеративный ИИ увеличивает количество мошенничеств, делая их более масштабируемыми, экономически выгодными и трудными для обнаружения. Он позволяет преступникам выдавать себя за реальных пользователей, создавать фальшивый контент и организовывать сложные инвестиционные схемы.”

Платформа Huione Guarantee, являющаяся черным рынком для пирингового обмена, стала ключевым инициатором мошенничеств на основе ИИ. Она предлагает незаконные услуги, такие как ИИ-генерированные личности, технологии дипфейков и синтетические инструменты верификации.

Данные блокчейна показывают, что платежи поставщикам программного обеспечения Huione резко возрастали за несколько дней до крупных схем мошенничества `пиг-бутчеринга`. Это указывает на то, что мошенники реинвестируют свои незаконные доходы в инструменты ИИ для дальнейшего финансирования схем.

Рост `пиг-бутчеринга` и HYIS

Среди различных мошеннических схем схемы высокодоходных инвестиций (HYIS) и `пиг-бутчеринга` составили наибольшую часть незаконных криптофлуктуаций, получив 50,2% и 33,2% дохода от мошенничества соответственно.

Хотя объемы потока в схемы HYIS сократились на 36,6% по сравнению с прошлым годом, `пиг-бутчеры` выросли почти на 40%, что отражает растущую тенденцию мошенничества в сфере романтики и инвестиций, нацеленного на ничего не подозревающих жертв. Эти операции, часто начинающиеся в крупных мошеннических комплексах в Юго-Восточной Азии, расширились на мировом уровне.

Метод `пиг-бутчеринга` — это схема мошенничества, которая заманивает жертв к инвестированию в фальшивую криптосхему. Плохие актеры убеждают ничего не подозревающего инвестора постепенно выделять больше денег с фальшивыми обещаниями, а затем крадут эту сумму.

В декабре 2024 года нигерийские власти арестовали 48 граждан Китая и 40 граждан Филиппин за организацию мошенничества с криптовалютами, нацеленного на жертв в Европе и Америках.

Тем временем Интерпол разрушил глобальные сети мошенничества, включая операцию в Намибии, где 88 жертв торговли людьми были вынуждены участвовать в криптомошенничестве в июне 2024 года.

Мошенничество эволюционирует

Кроме того, мошенники диверсифицировали свои методы, переходя от долгосрочных инвестиционных схем к быстрой мошеннической работе, где жертвы невольно отправляют криптодепозиты, маскируясь под комиссионные.

Эрик Хейнтц, глобальный аналитик Международной миссии справедливости (IJM), сказал:

“Эти мошенничества особенно коварны, потому что они нацелены на соискателей работы, особенно отчаянно ищущих работу.”

Пока мошенники совершенствуют свои техники, Huione расширяет свою финансовую инфраструктуру. В 2024 году платформа запустила блокчейн-проект под названием Xone и стабильную монету под названием USDH, предназначенную для уклонения от регулирования и конфискаций активов.

Власти сейчас брошены в гонку за сдерживанием нарастающей эпидемии мошенничества. Хотя Интерпол и финансовые надзорные органы усилили меры, сложность мошенничеств — и их зависимость от ИИ — предполагает, что традиционные инструменты регулирования могут быть неэффективными.