Штучний інтелект підживлює криптошахрайство: понад 9 мільярдів доларів у 2024 році у руках злочинців

Криптошахраї отримали понад 9 мільярдів доларів у 2024 році завдяки штучному інтелекту

Зловмисники вкрали приблизно 9.9 мільярдів доларів з криптоекосистеми минулого року — це найнижча сума з 2021 року, згідно з недавнім звітом компанії Chainalysis.

Компанія зазначила, що ця цифра, ймовірно, зросте до 12.4 мільярдів доларів, оскільки виявляється більше шахрайських адрес.

Крім того, у звіті попереджають, що технології шахрайства на основі ШІ та професіоналізація екосистеми шахрайства підвищують рівень незаконної діяльності до небачених масштабів.

Штучний інтелект підтримує криптошахрайство

Генеративний ШІ значно знизив бар`єри для шахраїв, дозволяючи їм створювати переконливі синтетичні ідентичності, фіктивні інвестиційні схеми та шахрайства на основі дипфейків.

Звіт виявив, що 85% шахрайств залучають повністю верифіковані акаунти, які обходять традиційну верифікацію особи.

Елад Фукс, керівник продуктів шахрайства в Chainalysis, зазначив:

“GenAI посилює шахрайства, роблячи їх більш масштабованими, економічно вигідними та важчими для виявлення. Це дозволяє злочинцям видавати себе за реальних користувачів, генерувати фальшивий контент і організовувати складні інвестиційні схеми.”

Платформа Huione Guarantee, піратський ринок однорангової торгівлі, стала ключовим чинником у викликанні шахрайств на основі ШІ. Вона пропонує незаконні послуги, такі як AI-генеровані ідентичності, технології дипфейк-голосу та синтетичні інструменти верифікації.

Дані з блокчейну показують, що платежі постачальникам програмного забезпечення Huione різко зростають лише за кілька днів до великих шахрайств, що нагадують `обман свиней`. Це вказує на те, що шахраї реінвестують незаконні прибутки в інструменти ШІ для підтримки майбутніх схем.

Зростання обману `обман свиней` та HYIS

Серед різних шахрайських схем, схеми високодоходного інвестування (HYIS) та обман `обман свиней` становили більшість незаконних криптових потоків, отримуючи 50.2% та 33.2% доходів від шахрайств відповідно.

У той час як потоки до схем HYIS знизилися на 36.6% в річному обчисленні, шахрайства `обман свиней` зросли майже на 40%, відображаючи зростаючу тенденцію романтичного та інвестиційного шахрайства, яке намагається обдурити добросердних жертв.

Ці операції, які часто походять з великих шахрайських угруповань у Південно-Східній Азії, розширилися на глобальну арену.

Обман `обман свиней` — це метод шахрайства, який заманює жертв інвестувати у фіктивну крипто-схему. Зловмисники переконують недозволеного інвестора поступово виділяти більше коштів з фальшивими обіцянками, а потім викрадають цю суму.

У грудні 2024 року нігерійські правоохоронці затримали 48 китайських і 40 філіппінських громадян за організацію інвестиційного шахрайства, яке націлювалося на жертв у Європі та Америці.

Водночас Інтерпол порушив глобальні мережі шахрайств, зокрема операцію в Намібії, де в червні 2024 року 88 торгівців людьми були змушені займатися криптошахрайством.

Шахрайства розвиваються

Крім того, шахраї диверсифікували свої методи, перейшовши від довгострокових інвестиційних шахрайств до швидких шахрайств з робочими й пропозиціями, де жертви несвідомо надсилають криптовалютні депозиті, які маскуються під збори.

Ерик Хайнц, глобальний аналітик міжнародної місії справедливості (IJM), сказав:

“Ці шахрайства є особливо зловмисними, оскільки націлені на шукачів роботи, особливо тих, хто desperate for work.”

Оскільки шахраї вдосконалюють свої техніки, Huione розширює свою фінансову інфраструктуру. У 2024 році платформа запустила блокчейн-проект під назвою Xone та стейблкоїн під назвою USDH, який розроблений для уникнення регуляторного контролю та конфіскацій активів.

Влада тепер намагається стримати зростаючу епідемію шахрайства. У той час як Інтерпол та фінансові наглядові органи посилили заходи, складність шахрайств — і їх залежність від ШІ — свідчить про те, що традиційні регуляторні інструменти можуть виявитися недостатніми.