Турция усиливает регулирование криптобирж для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Турция вводит строгие правила для криптовалют, чтобы бороться с отмыванием денег

Турция объявила о новых правилах для криптовалютных бирж, опубликованных в Официальном вестнике. Биржи обязаны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Переводы свыше 15,000 TL должны содержать подробную информацию о отправителе, что подчеркивает строгие меры соблюдения правил.

Турция внедрила комплексное регулирование cryptocurrency, обязывая соблюдение стандартов AML и CTF, чтобы обеспечить прозрачность и безопасность в финансовой экосистеме.

Новая нормативно-правовая база для криптовалютных бирж

В важном шаге Турция ввела жесткие правила для криптовалютных бирж, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно новым правилам, опубликованным в Официальном вестнике, биржи теперь классифицируются как «ответственные субъекты» в соответствии с правилами Комитета по расследованию финансовых преступлений (MASAK). Эта классификация накладывает строгие обязательства, включая обязательный мониторинг транзакций клиентов и внедрение программ соблюдения в течение одного месяца.

Обязательства соблюдения и сроки

Криптобиржи должны назначить ответственного за соблюдение правил и создать программы AML в течение 30 дней с момента вступления в силу регулирования. Эти меры направлены на соответствие бирж международным лучшим практикам, чтобы минимизировать незаконные финансовые действия. Кроме того, проверка личности клиента будет включать подтверждение имен, национальных номеров удостоверений и других личных данных через Систему обмена данными о личностях Министерства внутренних дел (KPS).

Мониторинг транзакций и повышенная степень проверки клиентов

Для транзакций, превышающих 15,000 TL, биржи обязаны проверять информацию об отправителе, включая полное имя, запись из торгового реестра и адрес кошелька. Хотя детали получателя также фиксируются, их проверка не является обязательной. Этот порог направлен на сбалансирование операционной целесообразности и соблюдения нормативных требований. Переводы между биржами подвергаются дополнительному контролю; если принимающая биржа не может подтвердить информацию об отправителе, транзакция будет отменена.

Строже отношения между финансовыми учреждениями и криптобиржами

Банки и финансовые учреждения, взаимодействующие с криптобиржами, теперь должны запрашивать одобрение на уровне руководства перед началом бизнес-отношений. Этот дополнительный уровень контроля ожидается для снижения рисков, связанных с криптопереводами. Учреждения также обязаны непрерывно мониторить транзакции, устанавливать лимиты на транзакции и разрабатывать политики управления рисками, соответствующие их операционным рамкам.

Замораживание активов и управление рисками

С целью предотвращения неправильного использования криптовалют для незаконных действий биржи обязаны следовать решениям о замораживании активов, выданным соответствующими органами. Это включает в себя мониторинг транзакций клиентов и проведение детальных оценок рисков. Кроме того, все существующие клиенты должны завершить процесс соблюдения правил в течение четырех месяцев; в противном случае их аккаунты будут приостановлены от инициирования новых отношений или транзакций.

Руководство по удаленной верификации личности

Удаленная верификация личности, хотя и разрешена при определенных условиях, строго регулируется. Биржи могут использовать этот метод только как дополнительный инструмент, а первоначальные депозиты или выводы должны проходить через банковские счета, проверенные на имя клиента. Это обеспечивает более высокий уровень безопасности и предотвращает мошеннические действия во время процесса регистрации.

Заключение

Новые действующие правила подчеркивают стремление Турции создать безопасную и прозрачную экосистему криптовалют. Вводя эти строгие меры, правительство нацелено на защиту финансовой целостности, поощряя при этом ответственный рост в криптоиндустрии. Соблюдение этих норм не только повышает авторитет криптобирж, но и защищает пользователей от потенциальных рисков. В дальнейшем ожидается, что отрасль адаптируется к этим изменениям, способствуя более регулируемой и безопасной рыночной среде.

Если вы пропустили это:

XRP консолидируется на фоне медвежьего флага: потенциал для роста или снижения.

Не забудьте включить уведомления для нашего аккаунта в Twitter и канала в Telegram, чтобы быть в курсе последних новостей о криптовалюте.