Туреччина запроваджує нові регуляції для криптобірж у боротьбі з відмиванням грошей

Туреччина запроваджує суворі регуляції щодо криптовалют для боротьби з відмиванням грошей

Туреччина оголосила про нові правила для криптовалютних бірж, опубліковані в Офіційному віснику. Біржі зобов’язані дотримуватись вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансування тероризму (CTF). Перекази на суму понад 15 000 TL повинні містити детальну інформацію про відправника, що підкреслює жорсткі вимоги до дотримання.

Туреччина запровадила комплексні регуляції для криптовалют, зобов’язуючи дотримуватись стандартів AML та CTF, щоб забезпечити прозорість і безпеку у фінансовій екосистемі.

Нові регуляторні рамки для криптовалютних бірж

У знаковому кроці Туреччина представила надійні регуляції для криптовалютних бірж, спрямовані на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Згідно з новими правилами, опублікованими в Офіційному віснику, біржі тепер класифікуються як `відповідальні суб`єкти` відповідно до регуляцій Ради з розслідування фінансових злочинів (MASAK). Ця класифікація накладає жорсткі зобов’язання, включаючи обов’язкове моніторинг транзакцій клієнтів та запровадження програм дотримання норм протягом місяця.

Зобов’язання щодо дотримання та строки

• Крипто-біржі зобов’язані призначити спеціаліста з дотримання норм і встановити програми AML протягом 30 днів з моменту набрання чинності регуляції.
• Ці заходи мають на меті узгодження бірж з міжнародними найкращими практиками, щоб мінімізувати незаконні фінансові дії.
• Перевірка особи клієнтів передбачає підтвердження імен, номерів національної ідентифікації та інших особистих даних через Систему обміну ідентифікацій Міністерства внутрішніх справ (KPS).

Моніторинг транзакцій та підвищена обачність клієнтів

Для транзакцій, що перевищують 15 000 TL, біржі зобов’язані перевіряти інформацію про відправника, включаючи повне ім’я, запис у торговому реєстрі та адресу гаманця. Хоча деталі отримувача також реєструються, перевірка не є обов’язковою. Цей поріг має на меті збалансувати оперативну зручність з дотриманням регуляцій.

Переводи між біржами підлягають додатковому контролю; якщо отримуюча біржа не може перевірити інформацію про відправника, транзакція буде скасована.

Суворіші відносини між фінансовими інститутами та крипто-біржами

Банки та фінансові установи, які взаємодіють з крипто-біржами, тепер повинні отримати схвалення на рівні виконавчої влади перед початком бізнес-відносин. Цей додатковий рівень нагляду очікується для зменшення ризиків, пов’язаних з крипто-транзакціями. Установи також зобов’язані постійно моніторити транзакції, застосовувати обмеження на транзакції та розробляти політику управління ризиками, адаптуючи її до своїх операційних рамок.

Заморожування активів та управління ризиками

Для запобігання зловживанням криптовалютами для незаконних дій біржі зобов’язані дотримуватись рішень про заморожування активів, виданих відповідними органами. Сюди входить моніторинг транзакцій клієнтів і проведення детальних оцінок ризиків. Крім того, усі існуючі клієнти повинні пройти процес дотримання норм протягом чотирьох місяців, інакше їхні облікові записи будуть призупинені на час ініціації нових відносин або транзакцій.

Керівництво щодо віддаленої перевірки ідентичності

Віддалена перевірка ідентичності, хоч і дозволена за певних умов, суворо регулюється. Біржі можуть використовувати цей метод лише як додатковий інструмент, а первісні депозити або зняття коштів повинні проходити через банківські рахунки, перевірені на ім`я клієнта. Це забезпечує вищий рівень безпеки та запобігає шахрайству під час процесу підключення.

Висновок

Нові регуляції свідчать про зобов’язання Туреччини створити безпечну та прозору екосистему криптовалют. Запроваджуючи ці суворі заходи, уряд має на меті захистити фінансову цілісність, заохочуючи відповідальний розвиток у криптоіндустрії. Дотримання цих регуляцій не лише підвищує信誉 крипто-бірж, але й захищає користувачів від потенційних ризиків. У майбутньому галузь очікує адаптуватись до цих змін, сприяючи більш регульованому та безпечному ринковому середовищу.

Якщо ви пропустили:XRP консолідується на фоні ведмежого прапора: потенціал для підйому або спаду

Не забудьте активувати сповіщення на нашомуTwitterіTelegramканалах, щоб залишатися в курсі останніх новин криптовалют.